Alle dokumenter › Lov om endringer i finansforetaksloven mv. (gjennomføring av endringer i kapitalkravsdirektivet, taushetsplikt, overtredelsesgebyr mv.) › Historikk › Endringer

Endringer

Lov om endringer i finansforetaksloven mv. (gjennomføring av endringer i kapitalkravsdirektivet, taushetsplikt, overtredelsesgebyr mv.)

554 endring(er) på ledd-nivå.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1

  Før: I lov 10. april 2015 nr. 17 om finansforetak og finanskonsern gjøres følgende endringer:

  Etter: I lov 10. april 2015 nr. 17 om finansforetak og finanskonsern gjøres følgende endringer: – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-10

  Før: § 2-1 tredje ledd bokstav d skal lyde:

  Etter: § 2-8 a skal lyde:

• Lagt til §2-8a

  Etter: § 2-8 a. Konsesjon som kredittinstitusjon for verdipapirforetak

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-10-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Verdipapirforetak som har tillatelse til å yte investeringstjenester og drive investeringsvirksomhet som nevnt i verdipapirhandelloven § 2-1 første ledd nr. 3 og 6, og som overskrider en av beløpstersklene i annet ledd bokstav a eller b, må ha tillatelse til å drive virksomhet som kredittinstitusjon.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-10-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Verdipapirforetaket skal søke om tillatelse etter første ledd senest på den datoen en av følgende beløpsterskler er overskredet, beregnet over en sammenhengende periode på tolv måneder:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-10-foreslåttparagraf-1-nummer-2-punkt-1-ledd-1

  Etter: gjennomsnittet av samlede månedlige eiendeler utgjør et beløp i norske kroner som minst svarer til 30 milliarder euro,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-10-foreslåttparagraf-1-nummer-2-punkt-2-ledd-1

  Etter: foretaket inngår i en gruppe med andre foretak som har tillatelse til å yte investeringstjenester og drive investeringsvirksomhet som nevnt i verdipapirhandelloven § 2-1 første ledd nr. 3 og 6, foretakene har hver for seg samlede eiendeler som utgjør et beløp i norske kroner som svarer til mindre enn 30 milliarder euro, og den samlede verdien av alle foretakenes konsoliderte eiendeler, inkludert eiendeler i filialer og datterforetak etablert utenfor EØS, utgjør et beløp i norske kroner som minst svarer til 30 milliarder euro.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-10-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Foretaket kan fortsette å yte investeringstjenester og drive investeringsvirksomhet som nevnt i verdipapirhandelloven § 2-1 første ledd nr. 3 og 6 i påvente av tillatelsen til å drive virksomhet som kredittinstitusjon.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-10-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Etter: (4) For foretak som nevnt i paragrafen her gjelder bestemmelsene om kredittforetak i lov og forskrifter gitt i medhold av lov.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-10-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Etter: (5) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om konsesjonsbehandling for foretak som nevnt i paragrafen her og om beregningen av beløpstersklene.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-10-foreslåttparagraf-1-nummer-6

  Etter: (6) Finanstilsynet kan ved enkeltvedtak gjøre unntak fra kravet om tillatelse i første ledd, jf. annet ledd. I vurderingen av om det skal gjøres unntak skal Finanstilsynet minst legge vekt på: Finanstilsynet skal vurdere vedtak etter første punktum på nytt hvert tredje år.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-10-foreslåttparagraf-1-nummer-6-punkt-1-ledd-1

  Etter: hvis foretaket er en del av et konsern; konsernets organisering og praksis for regnskapsføring og fordeling av eiendeler mellom foretakene i konsernet,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-10-foreslåttparagraf-1-nummer-6-punkt-2-ledd-1

  Etter: virksomhetens art, størrelse og kompleksitet i Norge og EØS, og

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-10-foreslåttparagraf-1-nummer-6-punkt-3-ledd-1

  Etter: sammenkoblingen med det finansielle systemet i Norge og EØS.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-11

  Før: Nåværende bokstav d, e og f blir bokstav e, f og ny bokstav g.

  Etter: § 2-10 a annet ledd skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-11-nummer-1

  Etter: (2) For opplysningsfullmektiger gjelder reglene i kapittel 3 med unntak av § 3-1 annet ledd og tredje ledd bokstav a om eierforhold og bokstav c, d, i og j, og § 3-3, § 3-4 og § 3-7 bokstav g og h. Kapittel 4 og 5 og tilhørende forskrifter gjelder tilsvarende.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-12

  Før: § 2-8 a skal lyde:

  Etter: § 3-1 fjerde ledd skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-12-nummer-1

  Etter: (4) Søknad etter tredje ledd skal inneholde opplysninger om kvalifikasjoner, yrkeserfaring og forhold nevnt i §§ 9-1 til 9-3, samt ordinær politiattest etter politiregisterloven § 40 for hvert enkelt styremedlem, varamedlem og observatør i styret, daglig leder, andre personer med stilling som inngår i den faktiske ledelsen av virksomheten eller deler av denne, samt personer med nøkkelfunksjon i foretaket. Departementet kan i forskrift gi nærmere regler om hvilke opplysninger som skal gis.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-13

  Før: § 2-10 a annet ledd skal lyde:

  Etter: § 3-2 annet ledd bokstav d skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-13-punkt-1-ledd-1

  Etter: det ikke er godtgjort at finansforetaket vil være i stand til å oppfylle krav til styrets sammensetning som følger av § 8-4 første ledd, eller krav til forsvarlig virksomhet som følger av §§ 8-16 til 8-20, §§ 13-4 til 13-7, § 13-13, kapittel 14 og § 16-1,

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-14

  Før: § 3-1 fjerde ledd skal lyde:

  Etter: § 3-5 første ledd skal lyde:

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-14-nummer-1

  Før: (4) Søknad etter tredje ledd skal inneholde opplysninger om kvalifikasjoner, yrkeserfaring og forhold nevnt i §§ 9-1 til 9-3, samt ordinær politiattest etter politiregisterloven § 40 for hvert enkelt styremedlem, varamedlem og observatør i styret, daglig leder, andre personer med stilling som inngår i den faktiske ledelsen av virksomheten eller deler av denne, samt personer med nøkkelfunksjon i foretaket. Departementet kan i forskrift gi nærmere regler om hvilke opplysninger som skal gis.

  Etter: (1) Foretaket kan ikke ha styremedlemmer, daglig leder, personer i stillinger som inngår i den faktiske ledelsen av virksomheten eller deler av denne, eller personer med nøkkelfunksjoner som:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-14-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Etter: ikke kan antas å ha de nødvendige kvalifikasjoner og yrkeserfaring til å utøve stillingen eller vervet,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-14-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Etter: er dømt for straffbart forhold, og det straffbare forholdet gir grunn til å anta at vedkommende ikke vil kunne ivareta stillingen eller vervet på en forsvarlig måte,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-14-nummer-1-punkt-3-ledd-1

  Etter: i stilling eller ved utøvelsen av andre verv har utvist en slik adferd at det er grunn til å anta at vedkommende ikke vil kunne ivareta stillingen eller vervet på en forsvarlig måte.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-15

  Før: § 3-2 annet ledd bokstav d skal lyde:

  Etter: § 3-5 tredje ledd oppheves.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-16

  Før: § 3-5 første ledd skal lyde:

  Etter: § 3-7 første ledd skal lyde:

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-16-nummer-1

  Før: (1) Foretaket kan ikke ha styremedlemmer, daglig leder, personer i stillinger som inngår i den faktiske ledelsen av virksomheten eller deler av denne, eller personer med nøkkelfunksjoner som:

  Etter: (1) Departementet kan helt eller delvis tilbakekalle, endre eller sette nye vilkår for en tillatelse etter denne loven dersom:

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-16-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Før: ikke kan antas å ha de nødvendige kvalifikasjoner og yrkeserfaring til å utøve stillingen eller vervet,

  Etter: finansforetaket ikke har begynt sin virksomhet innen ett år fra den dag tillatelsen ble gitt, gir uttrykkelig avkall på tillatelsen eller ikke har drevet aktiv konsesjonspliktig virksomhet siste seks måneder,

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-16-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Før: er dømt for straffbart forhold, og det straffbare forholdet gir grunn til å anta at vedkommende ikke vil kunne ivareta stillingen eller vervet på en forsvarlig måte,

  Etter: finansforetaket har fått tillatelsen ved bruk av uriktige opplysninger eller andre uregelmessigheter,

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-16-nummer-1-punkt-3-ledd-1

  Før: i stilling eller ved utøvelsen av andre verv har utvist en slik adferd at det er grunn til å anta at vedkommende ikke vil kunne ivareta stillingen eller vervet på en forsvarlig måte.

  Etter: finansforetaket ikke lenger oppfyller vilkår for tillatelsen,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-16-nummer-1-punkt-4-ledd-1

  Etter: finansforetaket foretar alvorlige eller systematiske overtredelser av bestemmelser gitt i eller i medhold av lov, eller i henhold til konsesjonsvilkår eller vedtekter,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-16-nummer-1-punkt-5-ledd-1

  Etter: finansforetaket unnlater å etterkomme pålegg fra Finanstilsynet,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-16-nummer-1-punkt-6-ledd-1

  Etter: styremedlemmer, daglig leder eller person som inngår i den faktiske ledelsen av virksomheten eller deler av denne, har handlet på en slik måte at kravene til ledelsen etter § 3-5 ikke lenger er oppfylt, herunder at personer i styret eller ledelsen slutter i løpet av det første hele driftsår etter at virksomheten er satt i gang,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-16-nummer-1-punkt-7-ledd-1

  Etter: eierforholdene i foretaket er endret ved erverv i strid med reglene i kapittel 6 eller

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-16-nummer-1-punkt-8-ledd-1

  Etter: finansforetaket ikke oppfyller soliditetskrav fastsatt i eller i medhold av lov eller det er grunn til å tro at finansforetaket ikke lenger er i stand til å oppfylle sine forpliktelser, herunder særlig ikke vil være i stand til å honorere innskytere,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-16-nummer-1-punkt-9-ledd-1

  Etter: finansforetaket ville utgjøre en trussel mot betalingssystemets stabilitet eller tilliten til det, dersom det fortsatte sin betalingstjenestevirksomhet,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-16-nummer-1-punkt-10-ledd-1

  Etter: finansforetaket bare driver virksomhet som nevnt i § 2-8 a, og i fem sammenhengende år har hatt gjennomsnittlig samlede eiendeler under beløpstersklene som nevnt i den paragrafen.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-17

  Før: § 3-5 tredje ledd oppheves.

  Etter: § 5-3 skal lyde:

• Lagt til §5-3

  Etter: § 5-3. Filial av finansinstitusjon med hovedsete i en annen EØS-stat

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-17-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) En finansinstitusjon som er etablert i en annen EØS-stat, kan drive virksomhet gjennom filial her i riket dersom

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-17-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Etter: finansinstitusjonen har tillatelse til å drive og driver tilsvarende virksomhet i hjemstaten,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-17-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Etter: én eller flere kredittinstitusjoner etablert i samme stat som finansinstitusjonen, som har rett til å drive virksomhet her i riket etter § 5-2, eier aksjer som til sammen representerer minst 90 prosent av stemmene i finansinstitusjonen,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-17-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-3-ledd-1

  Etter: kredittinstitusjonen, eller kredittinstitusjonene, med samtykke fra tilsynsmyndigheten i hjemstaten har påtatt seg solidarisk ansvar for finansinstitusjonens forpliktelser her i riket, og

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-17-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-4-ledd-1

  Etter: finansinstitusjonen og kredittinstitusjonen, eller kredittinstitusjonene, omfattes av konsolidert tilsyn etter regler som tilsvarer reglene i kapittel 18.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-17-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Bestemmelsene i § 5-2 gjelder tilsvarende. Opplysningene som skal mottas fra tilsynsmyndighetene i foretakets hjemstat, skal i tillegg inneholde en erklæring om at vilkårene etter første ledd er oppfylt.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-17-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Bestemmelsene i første og annet ledd gjelder tilsvarende for datterforetak av finansinstitusjon som nevnt i første ledd.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-18

  Før: § 3-7 første ledd skal lyde:

  Etter: § 5-4 første ledd første punktum skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-18-ledd-1

  Etter: For filial som etter reglene i §§ 5-2 og 5-3 driver virksomhet her i riket, gjelder kapittel 1 samt bestemmelsene i §§ 2-19 til 2-22, § 9-1 annet og tredje ledd, § 9-2, §§ 9-4 til 9-6, § 12-27, § 12-29, § 13-5 fjerde ledd, § 13-7 første ledd, § 13-17, kapittel 16, § 17-11 sjette ledd, § 17-12, § 17-13 første og tredje ledd, § 19-2, § 20A-3 annet ledd, § 21-7 annet ledd, §§ 22-1 til 22-3 og §§ 22-5 til 22-7.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-19

  Før: § 5-1 annet ledd skal lyde:

  Etter: § 5-5 annet ledd skal lyde:

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-19-nummer-1

  Før: (2) Det utenlandske finansforetaket regnes som morselskap for det norske datterforetaket og bestemmelsene i §§ 18-3 til 18-5 gjelder tilsvarende for datterforetaket. For datterforetak av et utenlandsk finansforetak hjemmehørende i EØS gjelder også § 7-1 annet ledd, § 7-2 annet ledd første punktum, § 8-5 og § 8-18 annet ledd bokstav a tilsvarende.

  Etter: (2) Første ledd gjelder tilsvarende for finansinstitusjon som oppfyller vilkårene i § 5-3 for å kunne drive virksomhet her i riket gjennom filial, og for datterforetak av slik finansinstitusjon.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-20

  Før: § 5-2 første ledd bokstav d og e skal lyde:

  Etter: § 5-6 skal lyde:

• Lagt til §5-6

  Etter: § 5-6. Filial av utenlandske finansforetak med hovedsete utenfor EØS

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-20-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Et finansforetak som har hovedsete i fremmed stat, og som ikke oppfyller vilkårene for å drive virksomhet her i riket etter §§ 5-2 og 5-3, kan etter tillatelse gitt av departementet etter reglene i §§ 2-7 til 2-18 etablere og drive virksomhet gjennom filial her i riket. Reglene i kapittel 2 og 3, unntatt §§ 3-3 og 3-4, kapittel 17 og bestemmelsene som angitt i eller gitt i medhold av § 5-4 første og fjerde ledd, gjelder tilsvarende.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-20-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Tillatelse etter første ledd kan bare gis til å drive virksomhet som tilsvarer virksomheten foretaket har tillatelse til å drive i hjemstaten, og bare dersom foretaket er undergitt betryggende tilsyn i hjemstaten og det ikke er grunn til å anta at filialen vil bli benyttet eller forsøkt benyttet til hvitvasking av penger eller finansiering av terrorvirksomhet. Før et utenlandsk finansforetak starter sin virksomhet her i riket,skal det være etablert et tilfredsstillende samarbeid om tilsyn mellom tilsynsmyndighetene i foretakets hjemstat og Finanstilsynet.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-20-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Finansforetaket skal deponere kapital her i riket som skal forvaltes på betryggende måte av en norsk bank som ikke er del av samme konsern som finansforetaket. Kapitalen kan ikke frigis eller utbetales av banken uten etter samtykke av Finanstilsynet.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-20-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Etter: (4) Kommer det utenlandske finansforetaket under insolvensbehandling i hjemstaten, eller har Finanstilsynet ellers grunn til å anta at forpliktelser inngått gjennom filialen her i riket ikke vil bli oppfylt, gjelder § 20-49 og kapittel 21.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-20-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Etter: (5) Foretaket skal registrere filialen i Foretaksregisteret før filialen begynner sin virksomhet. Personen som forestår ledelsen av filialen, skal ha fullmakt til å handle på vegne av foretaket og til å reise og motta søksmål som gjelder filialens virksomhet her i riket.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-20-foreslåttparagraf-1-nummer-6

  Etter: (6) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler med krav til virksomhet i filial som omfattes av første ledd, regler om Finanstilsynets adgang til å pålegge begrensninger eller endringer i virksomheten, og regler om unntak fra krav om tillatelse for å yte tjenester som ytes direkte fra forretningssted utenfor EØS til foretak som inngår i samme konsern, til en annen kredittinstitusjon, eller etter initiativ fra en kunde.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-20-foreslåttparagraf-1-nummer-7

  Etter: (7) Finanstilsynet kan bestemme at utenlandske foretak med hovedsete utenfor EØS som ønsker å drive virksomhet her i riket, skal utøve virksomhet gjennom datterforetak når dette anses nødvendig for å ivareta lovens formål. Departementet kan fastsette nærmere regler i forskrift.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-21

  Før: § 5-3 skal lyde:

  Etter: § 5-7 skal lyde:

• Endret §5-7

  Før: § 5-3. Filial av finansinstitusjon med hovedsete i en annen EØS-stat

  Etter: § 5-7. Filial av utenlandske forsikringsforetak og utenlandske pensjonsforetak med hovedsete utenfor EØS

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-21-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) En finansinstitusjon som er etablert i en annen EØS-stat, kan drive virksomhet gjennom filial her i riket dersom

  Etter: (1) I tillegg til bestemmelsene angitt i § 5-6, skal følgende bestemmelser i forsikringsvirksomhetsloven med tilhørende forskrifter gjelde tilsvarende for virksomheten ved filial av forsikringsforetak i henhold til tillatelse etter § 5-6 første ledd: § 2-7, § 3-1 fjerde ledd, §§ 3-3 til 3-7, § 3-11 første, sjette og syvende ledd, §§ 3-12 til 3-14, §§ 3-16 til 3-18, § 3-22, § 3-24, § 3-25, § 4-6 og § 4-16, samt kapitlene 5, 6 og 7. Når ikke annet følger av bestemmelse gitt i eller i medhold av lov, skal det utenlandske finansforetaket i alle rettsforhold som utspringer av filialens virksomhet, være undergitt norsk rett.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-21-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Bestemmelsene i § 5-2 gjelder tilsvarende. Opplysningene som skal mottas fra tilsynsmyndighetene i foretakets hjemstat, skal i tillegg inneholde en erklæring om at vilkårene etter første ledd er oppfylt.

  Etter: (2) For filial av utenlandsk pensjonsforetak gjelder bestemmelsene som angitt i første ledd i den utstrekning bestemmelsene gjelder for norske pensjonsforetak etter forsikringsvirksomhetsloven §§ 2-6 og 2-11.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-21-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Bestemmelsene i første og annet ledd gjelder tilsvarende for datterforetak av finansinstitusjon som nevnt i første ledd.

  Etter: (3) For forsikringsforetak og pensjonskasser som driver livsforsikring, skal kapital som nevnt i § 5-6 tredje ledd minst tilsvare avsetninger beregnet etter reglene i §§ 14-7 til 14-11 eller i § 14-16.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-21-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Etter: (4) Departementet kan ved forskrift fastsette nærmere regler for virksomhet i filial av utenlandsk forsikrings- eller pensjonsforetak. Departementet kan ved forskrift og enkeltvedtak gjøre unntak fra denne paragrafen når det etter lovgivningen i hjemstaten gjelder tilsvarende regler for virksomheten.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-22

  Før: § 5-4 første ledd første punktum skal lyde:

  Etter: § 6-2 skal lyde:

• Lagt til §6-2

  Etter: § 6-2. Meldingens innhold og behandlingen av denne

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-22-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Melding etter § 6-1 første ledd skal angi størrelsen på den eierandelen det tas sikte på å erverve, og størrelsen av den samlede eierandelen i finansforetaket etter ervervet. Meldingen skal opplyse om de forhold som vil være av betydning ved beregningen av eierens samlede eierandel etter reglene i § 6-1.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-22-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Meldingen skal også inneholde de opplysninger som vil være av betydning ved vurderingen av om tillatelse skal gis.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-22-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Departementet fastsetter nærmere regler om behandlingen av meldinger etter § 6-1 i forskrift, herunder frist for å bekrefte mottak, frist for behandling, regler om fristavbrytelse dersom det samtidig med meldingen om ervervet søkes om tillatelse til å etablere holdingforetak i finanskonsern etter § 17-3 eller om å få unntak fra kravet til slik tillatelse etter § 17-3 a, samt om samordning av frister dersom et erverv også er meldepliktig etter § 13-11 a.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-23

  Før: § 5-5 annet ledd skal lyde:

  Etter: § 6-4 nytt tredje ledd skal lyde:

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-23-nummer-1

  Før: (2) Første ledd gjelder tilsvarende for finansinstitusjon som oppfyller vilkårene i § 5-3 for å kunne drive virksomhet her i riket gjennom filial, og for datterforetak av slik finansinstitusjon.

  Etter: (3) Departementet kan nekte ervervet hvis erverver er hjemmehørende i et tredjeland som er listeført som et høyrisikoland med strategiske mangler i regimet for bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering, jf. forskrift med hjemmel i hvitvaskingsloven § 17 tredje ledd, eller i et tredjeland omfattet av restriktive tiltak gjennomført i norsk rett og dette etter departementets vurdering påvirker erververs mulighet til å følge krav i hvitvaskingsregelverket.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-24

  Før: § 5-6 skal lyde:

  Etter: Nåværende tredje til femte ledd blir fjerde til sjette ledd.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-25

  Før: § 5-7 skal lyde:

  Etter: § 6-4 femte ledd skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-25-nummer-1

  Etter: (5) Er spørsmålet om tillatelse ikke avgjort innen utløpet av saksbehandlingsfristen som fastsatt i forskrift, skal tillatelse anses gitt til erverv av den eierandelen som er angitt i meldingen til Finanstilsynet etter § 6-1 første ledd.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-26

  Før: § 5-9 skal lyde:

  Etter: § 8-4 skal lyde:

• Endret §8-4

  Før: § 5-9. Megling til utenlandsk forsikringsforetak

  Etter: § 8-4. Styrets sammensetning mv.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-26-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Et finansforetak skal ha et allsidig sammensatt styre på minst fem medlemmer som samlet har tilstrekkelig kunnskap og erfaring til å kunne forvalte foretakets virksomhet. Styremedlemmene skal kunne vurdere, utfordre og føre tilsyn med foretakets daglige ledelse, de skal ha tilstrekkelig tid til å ivareta vervet, og de skal oppfylle kravene som følger av § 3-5 første ledd.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-26-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Daglig leder kan ikke være medlem av styret. Styreleder og til sammen minst to tredeler av styret skal ikke være ansatt i foretaket eller i foretak i samme konsern. Styret i en pensjonskasse skal ha minst ett medlem uten annen tilknytning til arbeidsgiver, foretak eller forening med pensjonsordning i pensjonskassen, samt ett medlem som representerer medlemmer, herunder pensjonister, i pensjonsordningen i pensjonskassen.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-26-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Styrets leder og de øvrige medlemmene velges av generalforsamlingen når annet ikke følger av § 8-4 a eller av § 8-15. Departementet kan i forskrift fastsette krav om at generalforsamlingen i nærmere angitte foretak skal oppnevne en valgkomité som skal forberede valget, hvem som kan oppnevnes, og nærmere regler om valgkomiteens arbeid. Vedtektene skal inneholde regler om valget.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-26-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Etter: (4) Allmennaksjeloven §§ 6-6 til 6-11 a gjelder for øvrig tilsvarende for foretak som ikke er organisert som aksjeselskap eller allmennaksjeselskap.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-26-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Etter: (5) Departementet kan i forskrift eller ved enkeltvedtak fastsette nærmere krav til det samlede styret og til det enkelte medlem, herunder begrensninger i antall verv et styremedlem kan ha. Departementet kan i forskrift eller enkeltvedtak gjøre unntak fra minstekravet til antall styremedlemmer eller pålegge foretaket å ha flere styremedlemmer.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-27

  Før: § 6-2 skal lyde:

  Etter: Ny § 8-4 a skal lyde:

• Endret §8-4a

  Før: § 6-2. Meldingens innhold og behandlingen av denne

  Etter: § 8-4 a. Ansattes rett til å velge styremedlemmer

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-27-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Melding etter § 6-1 første ledd skal angi størrelsen på den eierandelen det tas sikte på å erverve, og størrelsen av den samlede eierandelen i finansforetaket etter ervervet. Meldingen skal opplyse om de forhold som vil være av betydning ved beregningen av eierens samlede eierandel etter reglene i § 6-1.

  Etter: (1) I foretak med minst 15 ansatte kan et flertall av de ansatte kreve at ett styremedlem og én observatør med varamedlemmer velges av og blant de ansatte.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-27-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Meldingen skal også inneholde de opplysninger som vil være av betydning ved vurderingen av om tillatelse skal gis.

  Etter: (2) I foretak med flere enn 50 ansatte som ikke har foretaksforsamling, kan et flertall av de ansatte kreve at inntil en tredel og minst to av styrets medlemmer med varamedlemmer velges av og blant de ansatte. Tilhører et foretak et konsern eller en annen gruppe foretak som er knyttet sammen gjennom eierinteresser eller felles ledelse, kan ansatte i konsernet her regnes som ansatt i foretaket.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-27-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Departementet fastsetter nærmere regler om behandlingen av meldinger etter § 6-1 i forskrift, herunder frist for å bekrefte mottak, frist for behandling, regler om fristavbrytelse dersom det samtidig med meldingen om ervervet søkes om tillatelse til å etablere holdingforetak i finanskonsern etter § 17-3 eller om å få unntak fra kravet til slik tillatelse etter § 17-3 a, samt om samordning av frister dersom et erverv også er meldepliktig etter § 13-11 a.

  Etter: (3) Allmennaksjeloven § 6-11 b gjelder for øvrig tilsvarende for foretak som ikke er organisert som aksjeselskap og allmennaksjeselskap.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-27-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Etter: (4) Departementet kan i forskrift gi regler om beregningen av antall ansatte, herunder om bruk av gjennomsnittstall. Videre kan departementet gi forskrift om valget, herunder om vilkår for stemmerett og valgbarhet, valgmåten og tvister om valget, samt om bortfall av verv som styremedlem. Departementet kan i forskrift også gi unntak for pensjonskasser fra kravet om ansatterepresentasjon etter første og annet ledd.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-28

  Før: § 6-4 nytt tredje ledd skal lyde:

  Etter: § 8-5 første ledd annet punktum skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-28-ledd-1

  Etter: Bestemmelsen i § 8-4 a annet ledd gjelder ikke datterforetak i finanskonsern dersom de ansatte er representert i morselskapets styre.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-29

  Før: Nåværende tredje til femte ledd blir fjerde til sjette ledd.

  Etter: § 8-9 skal lyde:

• Lagt til §8-9

  Etter: § 8-9. Vurdering av styremedlemmers egnethet og melding til Finanstilsynet

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-29-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Foretaket skal vurdere og dokumentere at styremedlemmer hver for seg og samlet oppfyller kravene i § 8-4 første ledd før de tiltrer som styremedlemmer, og deretter påse at kravene til enhver tid er oppfylt. Foretaket må også vurdere og dokumentere at varamedlemmer oppfyller kravene i § 8-4 første ledd annet punktum.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-29-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Dersom foretaket kommer til at et valgt styremedlem eller varamedlem ikke oppfyller kravene, skal foretaket påse at vedkommende ikke tiltrer vervet. Dersom foretaket kommer til at eksisterende styremedlemmer ikke oppfyller kravene, skal foretaket informere Finanstilsynet og enten iverksette tiltak slik at kravene igjen oppfylles, eller sørge for at styremedlemmer eller varamedlemmer som ikke oppfyller kravene, fratrer.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-29-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Foretaket skal gi Finanstilsynet melding når styrets sammensetning endres. Foretaket skal også gi melding om observatører i styret og endring av disse. Meldingen skal inneholde opplysninger som fastsatt i forskrift med hjemmel i femte ledd.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-29-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Etter: (4) Finanstilsynet kan gi pålegg om endringer i styret eller fastsette vilkår for å sikre at de krav som følger av § 8-4, er oppfylt. Finanstilsynet kan også gi pålegg om å fjerne en observatør fra styret som ikke oppfyller kravene i § 3-5.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-29-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Etter: (5) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om foretakets vurdering av styremedlemmers egnethet og om melding til Finanstilsynet om endring av styrets sammensetning, herunder om meldingens innhold, frist for å sende melding og regler for Finanstilsynets saksbehandling av disse. Departementet kan i forskrift gi regler som unntar finansforetak eller grupper av finansforetak fra plikten til å sende melding etter tredje ledd.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-30

  Før: § 6-4 femte ledd skal lyde:

  Etter: Kapittel 8 avsnitt III overskriften skal lyde: III. Daglig ledelse og personer med nøkkelfunksjoner

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-31

  Før: § 7-5 skal lyde:

  Etter: § 8-10 overskriften skal lyde:

• Endret §8-10

  Før: § 7-5. Krav til stifterne

  Etter: § 8-10. Daglig leder

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-32

  Før: § 8-4 skal lyde:

  Etter: § 8-10 nytt femte og sjette ledd skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-32-nummer-1

  Etter: (5) Daglig leder skal ha tilstrekkelig tid til å utføre sine oppgaver i finansforetaket.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-32-nummer-2

  Etter: (6) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere krav til daglig leder og begrense antall verv daglig leder kan ha.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-33

  Før: Ny § 8-4 a skal lyde:

  Etter: § 8-14 skal lyde:

• Endret §8-14

  Før: § 8-4 a. Ansattes rett til å velge styremedlemmer

  Etter: § 8-14. Vurdering av daglig leders egnethet og melding til Finanstilsynet

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-33-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) I foretak med minst 15 ansatte kan et flertall av de ansatte kreve at ett styremedlem og én observatør med varamedlemmer velges av og blant de ansatte.

  Etter: (1) Finansforetak skal vurdere og dokumentere at kravene i § 3-5 første ledd og § 8-10 femte ledd er oppfylt før en person tiltrer stillingen som daglig leder og deretter påse at daglig leder til enhver tid oppfyller disse kravene. § 8-9 annet ledd gjelder tilsvarende.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-33-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) I foretak med flere enn 50 ansatte som ikke har foretaksforsamling, kan et flertall av de ansatte kreve at inntil en tredel og minst to av styrets medlemmer med varamedlemmer velges av og blant de ansatte. Tilhører et foretak et konsern eller en annen gruppe foretak som er knyttet sammen gjennom eierinteresser eller felles ledelse, kan ansatte i konsernet her regnes som ansatt i foretaket.

  Etter: (2) Finansforetak skal, så vidt mulig på forhånd, gi Finanstilsynet melding ved bytte av daglig leder. Meldingen skal inneholde opplysninger som fastsatt i forskrift med hjemmel i tredje ledd. § 8-9 fjerde ledd gjelder tilsvarende.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-33-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Allmennaksjeloven § 6-11 b gjelder for øvrig tilsvarende for foretak som ikke er organisert som aksjeselskap og allmennaksjeselskap.

  Etter: (3) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om foretakets vurdering av daglig leders egnethet og om melding til Finanstilsynet, herunder om meldingens innhold, frist for å sende melding og regler for Finanstilsynets saksbehandling av disse. Departementet kan i forskrift også gi regler som unntar finansforetak eller grupper av finansforetak fra plikten til å sende melding etter annet ledd.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-34

  Før: § 8-5 første ledd annet punktum skal lyde:

  Etter: Ny § 8-14 a skal lyde:

• Lagt til §8-14a

  Etter: § 8-14 a. Vurdering av egnetheten til personer i den faktiske ledelsen og personer med nøkkelfunksjon

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-34-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Finansforetak skal vurdere og dokumentere at kravene i § 3-5 første ledd er oppfylt før en person tiltrer en stilling som inngår i den faktiske ledelsen av virksomheten eller en nøkkelfunksjon, og deretter påse at vedkommende til enhver tid oppfyller kravene. § 8-9 annet ledd gjelder tilsvarende.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-34-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Finansforetak skal gi Finanstilsynet melding når personer i den faktiske ledelsen eller personer med nøkkelfunksjoner skiftes ut. Meldingen skal inneholde opplysninger som fastsatt i forskrift med hjemmel i fjerde ledd. § 8-9 fjerde ledd gjelder tilsvarende.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-34-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Med person i den faktiske ledelsen regnes person med betydelig innflytelse på virksomheten eller deler av denne som formelt inngår i foretakets ledelse. Som person med nøkkelfunksjon regnes person som har betydelig innflytelse på ledelsen av foretaket, men som ikke formelt inngår i ledelsen. Finansdirektør og lederne av interne kontrollfunksjoner skal alltid anses som personer med nøkkelfunksjon dersom stillingen ikke formelt inngår i foretakets ledelse.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-34-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Etter: (4) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om foretakets egnethetsvurdering av personer i den faktiske ledelsen og personer med nøkkelfunksjon, samt om melding til Finanstilsynet, blant annet om meldingens innhold, frist for å sende melding og regler for Finanstilsynets saksbehandling av disse. Departementet kan i forskrift gi regler som helt eller delvis unntar finansforetak eller grupper av finansforetak fra plikten til å sende melding etter annet ledd.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-35

  Før: § 8-5 nytt fjerde ledd skal lyde:

  Etter: § 8-15 femte ledd første punktum skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-35-ledd-1

  Etter: Allmennaksjeloven §§ 6-36 til 6-39 gjelder tilsvarende.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-36

  Før: § 8-9 skal lyde:

  Etter: § 8-15 nytt syvende ledd skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-36-nummer-1

  Etter: (7) Departementet kan gi utfyllende forskrifter til første, tredje og sjette ledd, herunder om vilkår for stemmerett og valgbarhet, valgmåten, tvister om valget og om bortfall av verv som medlem av foretaksforsamlingen. Departementet kan dessuten gi forskrifter om beregning av antallet ansatte og om bruk av gjennomsnittstall.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-37

  Før: Kapittel 8 avsnitt III overskriften skal lyde: III. Daglig ledelse og personer med nøkkelfunksjoner

  Etter: Kapittel 8 avsnitt V overskriften skal lyde: V. Interne kontrollfunksjoner, revisor mv.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-38

  Før: § 8-10 overskriften skal lyde:

  Etter: § 8-16 skal lyde:

• Endret §8-16

  Før: § 8-10. Daglig leder

  Etter: § 8-16. Interne kontrollfunksjoner

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-38-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Et finansforetak skal ha interne kontrollfunksjoner med ansvar for internrevisjon, risikostyring og etterlevelse av krav fastsatt i eller i medhold av lov eller forskrift. Forsikringsforetak og pensjonskasser skal i tillegg til kontrollfunksjoner som følger av første punktum, ha interne kontrollfunksjoner med ansvar for aktuarfaglige oppgaver.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-38-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) De interne kontrollfunksjonene skal være uavhengige og ha kompetanse og ressurser som er tilstrekkelige ut fra foretakets virksomhet.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-38-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Leder av intern kontrollfunksjon skal ha direkte tilgang og kunne rapportere direkte til styret. Leder av intern kontrollfunksjon kan ikke avsettes uten samtykke fra styret.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-38-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Etter: (4) Styret skal organisere og fastsette retningslinjer for internrevisjonen. Styret ansetter og avsetter lederen av internrevisjonen og fastsetter dennes betingelser. Internrevisjonen skal minst én gang i året avgi rapport til styret om risikostyringen og internkontrollen samt sin virksomhet.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-38-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Etter: (5) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om organisering av og rapportering fra interne kontrollfunksjoner og gjøre unntak fra krav om interne kontrollfunksjoner etter første ledd.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-39

  Før: § 8-10 nytt femte og sjette ledd skal lyde:

  Etter: § 10-6 første ledd annet punktum skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-39-ledd-1

  Etter: Aksjeloven § 8-4 og allmennaksjeloven § 8-4 gjelder ikke for finansforetak.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-40

  Før: § 8-14 skal lyde:

  Etter: § 12-1 skal lyde:

• Endret §12-1

  Før: § 8-14. Vurdering av daglig leders egnethet og melding til Finanstilsynet

  Etter: § 12-1. Tillatelse

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-40-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Finansforetak skal vurdere og dokumentere at kravene i § 3-5 første ledd og § 8-10 femte ledd er oppfylt før en person tiltrer stillingen som daglig leder og deretter påse at daglig leder til enhver tid oppfyller disse kravene. § 8-9 annet ledd gjelder tilsvarende.

  Etter: (1) Sammenslåing og deling av finansforetak og opprettelse av finansstiftelse i forbindelse med sammenslåing og deling kan bare gjennomføres etter tillatelse gitt av departementet.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-40-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Finansforetak skal, så vidt mulig på forhånd, gi Finanstilsynet melding ved bytte av daglig leder. Meldingen skal inneholde opplysninger som fastsatt i forskrift med hjemmel i tredje ledd. § 8-9 fjerde ledd gjelder tilsvarende.

  Etter: (2) Finansforetak som skal slås sammen eller deles, må sende søknad til Finanstilsynet etter at sammenslåingen eller delingen er vedtatt, men før transaksjonen gjennomføres. Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om hvilke opplysninger søknaden skal inneholde.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-40-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om foretakets vurdering av daglig leders egnethet og om melding til Finanstilsynet, herunder om meldingens innhold, frist for å sende melding og regler for Finanstilsynets saksbehandling av disse. Departementet kan i forskrift også gi regler som unntar finansforetak eller grupper av finansforetak fra plikten til å sende melding etter annet ledd.

  Etter: (3) Med sammenslåing og deling menes her: For foretak som omfattes av bokstav c, likestilles vederlag som overføres til en stiftelse opprettet av det overdragende foretaket i forbindelse med sammenslåingen eller delingen samt eventuelle rettigheter i et grunnfond i overtagende foretak, med vederlag til eier av et overdragende foretak. Departementet kan gi nærmere regler i forskrift om hvilke typer sammenslåinger og delinger som omfattes av bokstav c.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-40-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-1-ledd-1

  Etter: fusjon og fisjon som nevnt i allmennaksjeloven og aksjeloven kapittel 13 og 14

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-40-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-2-ledd-1

  Etter: fusjon og fisjon som nevnt i samvirkelova § 102 og § 119

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-40-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-3-ledd-1

  Etter: tilsvarende sammenslåing og deling som nevnt i bokstav a og b av andre foretak som ikke er allmennaksjeselskap, aksjeselskap eller samvirkeforetak

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-40-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-4-ledd-1

  Etter: overdragelse av virksomhet der det overdragende foretaket mottar vederlag i aksjer eller andre andeler som representerer kapitalen i det overtakende foretaket.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-40-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Etter: (4) Vedtektsendringer i forbindelse med sammenslåingen eller delingen skal godkjennes av departementet. Det samme gjelder vedtekter for finansforetak som opprettes som følge av sammenslåingen eller delingen.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-40-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Etter: (5) Sammenslåing og deling som krever tillatelse etter kapittel 3 eller godkjennelse som holdingforetak i finanskonsern etter kapittel 17, samt sammenslåing og deling som følge av bruk av krisetiltak etter § 20-19, omfattes ikke av bestemmelsene i dette kapittelet.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-40-foreslåttparagraf-1-nummer-6

  Etter: (6) Ved en sammenslåing eller deling der alle foretak inngår i samme konsern, herunder kredittinstitusjoner tilknyttet et sentralt organ som er underlagt tilsyn som konsern etter kapitalkravsforordningen artikkel 10, kan departementet etter at søknad etter annet ledd er mottatt, bestemme at sammenslåingen eller delingen ikke krever tillatelse.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-40-foreslåttparagraf-1-nummer-7

  Etter: (7) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om behandling av søknad om tillatelse til sammenslåing og deling av finansforetak.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-41

  Før: Ny § 8-14 a skal lyde:

  Etter: Ny § 12-1 a skal lyde:

• Endret §12-1a

  Før: § 8-14 a. Vurdering av egnetheten til personer i den faktiske ledelsen og personer med nøkkelfunksjon

  Etter: § 12-1 a. Vurderingskriterier

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-41-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Finansforetak skal vurdere og dokumentere at kravene i § 3-5 første ledd er oppfylt før en person tiltrer en stilling som inngår i den faktiske ledelsen av virksomheten eller en nøkkelfunksjon, og deretter påse at vedkommende til enhver tid oppfyller kravene. § 8-9 annet ledd gjelder tilsvarende.

  Etter: (1) For å sikre at virksomheten i foretakene er betryggende etter gjennomføringen av transaksjonen, og for å sikre at risikoene som foretakene som inngår i transaksjonen er eller kan bli utsatt for som følge av transaksjonen, blir avdekket, skal departementet ved avgjørelse av om tillatelse skal gis etter § 12-1 første ledd, legge vekt på følgende kriterier:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-41-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Etter: foretakenes omdømme,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-41-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Etter: foretakenes finansielle soliditet, særlig knyttet til foretakenes virksomhet og planlagt virksomhet etter transaksjonen,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-41-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-3-ledd-1

  Etter: om foretakene som følge av sammenslåingen eller delingen vil være i stand til å overholde og fortsette å overholde kravene fastsatt i denne loven og annen finanslovgivning,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-41-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-4-ledd-1

  Etter: om planen for transaksjonen er realistisk, solid og forsvarlig,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-41-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-5-ledd-1

  Etter: om det er rimelig grunn til å anta at det i forbindelse med den foreslåtte transaksjonen foregår eller blir gjort forsøk på hvitvasking av penger eller finansiering av terrorvirksomhet, eller at den foreslåtte transaksjonen vil øke risikoen for dette.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-41-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Finansforetak skal gi Finanstilsynet melding når personer i den faktiske ledelsen eller personer med nøkkelfunksjoner skiftes ut. Meldingen skal inneholde opplysninger som fastsatt i forskrift med hjemmel i fjerde ledd. § 8-9 fjerde ledd gjelder tilsvarende.

  Etter: (2) Departementet kan bare nekte tillatelse til sammenslåingen eller delingen på grunnlag av kriteriene i første ledd eller hvis saken ikke er tilstrekkelig opplyst selv om det er bedt om utfyllende opplysninger.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-42

  Før: § 8-15 femte ledd første punktum skal lyde:

  Etter: Ny § 12-1 b skal lyde:

• Lagt til §12-1b

  Etter: § 12-1 b. Kundeinformasjon og rett til oppsigelse

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-42-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Finansforetak som skal slås sammen eller deles, skal uten ugrunnet opphold gi kundene informasjon om vedtaket og hva dette betyr for kundenes rettigheter og sikkerhet. Fører vedtaket til endringer av betydning for kundene, skal kunden ha rett til å si opp kundeforholdet. Foretaket skal gi opplysninger om kundenes rett til å avslutte kundeforholdet.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-42-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Ved sammenslåing eller deling av foretak som tar imot innskudd, skal foretaket gi informasjon som nevnt i første ledd minst én måned før transaksjonen gjennomføres. Innskytere kan innen tre måneder etter at informasjonen etter første ledd er mottatt, kreve at kvalifiserte innskudd som ikke er garantert etter § 19-4, blir utbetalt eller overført til en annen bank.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-43

  Før: § 8-15 nytt syvende ledd skal lyde:

  Etter: § 12-3 overskriften skal lyde:

• Lagt til §12-3

  Etter: § 12-3. Særlige regler for foretak som ikke er aksjeselskap eller allmennaksjeselskap

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-44

  Før: Kapittel 8 avsnitt V overskriften skal lyde: V. Interne kontrollfunksjoner, revisor mv.

  Etter: § 12-3 nytt femte til syvende ledd skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-44-nummer-1

  Etter: (5) Senest én måned etter at planen for sammenslåing eller deling er godkjent, skal Foretaksregisteret gis melding om sammenslåingen eller delingen. Bestemmelsene om kunngjøring og kreditorvarsel og melding om ikrafttredelse i allmennaksjeloven §§ 13-14 til 13-16 og 14-7 og 14-8 gjelder tilsvarende.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-44-nummer-2

  Etter: (6) Når fristen fastsatt i kreditorvarselet er utløpt, og forholdet til de kreditorer som i tilfelle har fremsatt innsigelse er avklart, skal det gis melding til Foretaksregisteret om at sammenslåingen eller delingen skal tre i kraft, herunder også melding om registrering av finansforetak eller finansstiftelse som skal opprettes som følge av vedtak om sammenslåing eller deling. Foretaksregisteret skal kontrollere at det er gitt tillatelse, og at vedtektene er godkjent. Når sammenslåingen eller delingen er registrert i Foretaksregisteret, trer sammenslåingen eller delingen i kraft og kan gjennomføres. Allmennaksjeloven §§ 13-17 til 13-19, 14-8 og 14-9 gjelder tilsvarende.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-44-nummer-3

  Etter: (7) Bestemmelsene i allmennaksjeloven §§ 13-20 til 13-23 og 14-10 om søksmålsfrist, virkningene av ugyldighet mv. gjelder tilsvarende.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-45

  Før: § 8-16 skal lyde:

  Etter: §§ 12-5, 12-6 og 12-7 oppheves.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-46

  Før: § 10-6 første ledd annet punktum skal lyde:

  Etter: § 12-9 tredje ledd skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-46-nummer-1

  Etter: (3) § 12-1 b første ledd om informasjon til kundene gjelder tilsvarende.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-47

  Før: § 12-1 skal lyde:

  Etter: Kapittel 12 avsnitt VI overskriften skal lyde: VI. Porteføljeoverdragelse og virksomhetsoverdragelse

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-48

  Før: Ny § 12-1 a skal lyde:

  Etter: § 12-27 overskriften og første ledd skal lyde:

• Endret §12-27

  Før: § 12-1 a. Vurderingskriterier

  Etter: § 12-27. Overdragelse av porteføljer mv. for forsikrings- og pensjonsforetak

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-48-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) For å sikre at virksomheten i foretakene er betryggende etter gjennomføringen av transaksjonen, og for å sikre at risikoene som foretakene som inngår i transaksjonen er eller kan bli utsatt for som følge av transaksjonen, blir avdekket, skal departementet ved avgjørelse av om tillatelse skal gis etter § 12-1 første ledd, legge vekt på følgende kriterier:

  Etter: (1) Avtale om overdragelse av en forsikringsportefølje, låneportefølje eller annen fordringsmasse som utgjør en vesentlig del av foretakenes virksomhet, og avtale om overtagelse og avhendelse av hele eller vesentlig del av virksomheten med tilhørende eiendeler og forpliktelser, krever godkjennelse av departementet. Departementet avgjør i tvilstilfelle ved enkeltvedtak om avhendelsen eller overtagelsen omfatter en vesentlig del av virksomheten.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-49

  Før: Ny § 12-1 b skal lyde:

  Etter: Ny § 12-29 skal lyde:

• Endret §12-29

  Før: § 12-1 b. Kundeinformasjon og rett til oppsigelse

  Etter: § 12-29. Overdragelse av porteføljer mv. for kredittinstitusjoner m.fl.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-49-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Finansforetak som skal slås sammen eller deles, skal uten ugrunnet opphold gi kundene informasjon om vedtaket og hva dette betyr for kundenes rettigheter og sikkerhet. Fører vedtaket til endringer av betydning for kundene, skal kunden ha rett til å si opp kundeforholdet. Foretaket skal gi opplysninger om kundenes rett til å avslutte kundeforholdet.

  Etter: (1) Kredittinstitusjoner, finansieringsforetak, betalingsforetak, e-pengeforetak og holdingforetak i finanskonsern skal sende skriftlig melding til Finanstilsynet i rimelig tid før foretaket erverver eller avhender eiendeler eller forpliktelser av vesentlig omfang. Departementet kan gi regler i forskrift om hvilke opplysninger meldingen skal inneholde.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-49-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Ved sammenslåing eller deling av foretak som tar imot innskudd, skal foretaket gi informasjon som nevnt i første ledd minst én måned før transaksjonen gjennomføres. Innskytere kan innen tre måneder etter at informasjonen etter første ledd er mottatt, kreve at kvalifiserte innskudd som ikke er garantert etter § 19-4, blir utbetalt eller overført til en annen bank.

  Etter: (2) Et erverv eller en avhendelse som nevnt i første ledd er av vesentlig omfang hvis den utgjør 10 prosent eller mer av avhenderens eller mottakerens forvaltningskapital. Hvis transaksjonen skjer innenfor et konsern, er den vesentlig hvis den utgjør minst 15 prosent av avhenderens eller mottakerens forvaltningskapital. For holdingforetak i finanskonsern skal tersklene vurderes på konsolidert nivå.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-49-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Følgende transaksjoner omfattes ikke av meldeplikten etter første ledd:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-49-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-1-ledd-1

  Etter: overføring av misligholdte lån

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-49-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-2-ledd-1

  Etter: lån som overføres til kredittforetak for å inngå i sikkerhetsmassen etter reglene om obligasjoner med fortrinnsrett i kapittel 11 avsnitt II

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-49-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-3-ledd-1

  Etter: lån som overføres til spesialforetak for verdipapirisering etter finansforetaksloven kapittel 11 avsnitt III

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-49-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-4-ledd-1

  Etter: transaksjoner i forbindelse med krisetiltak etter § 20-19 første ledd bokstav a til c.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-49-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Etter: (3) Bestemmelsene i § 12-1 b gjelder tilsvarende.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-49-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Etter: (4) Departementet kan fastsette nærmere regler om behandlingen av meldinger etter første ledd i forskrift.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-50

  Før: § 12-3 overskriften skal lyde:

  Etter: § 13-5 første ledd skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-50-nummer-1

  Etter: (1) Et finansforetak skal organiseres og drives på en forsvarlig måte. Foretaket skal ha en klar organisasjonsstruktur og ansvarsfordeling samt klare og hensiktsmessige styrings- og kontrollordninger. Foretaket skal ha hensiktsmessige retningslinjer og rutiner for å identifisere, styre, overvåke og rapportere risiko foretaket er, eller kan bli, eksponert for. Foretaket skal også ha hensiktsmessige retningslinjer og rutiner for gjennomføring, overvåkning og regelmessig vurdering av godtgjørelsesordninger.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-51

  Før: § 12-3 nytt femte til syvende ledd skal lyde:

  Etter: § 13-5 annet ledd oppheves. Tredje til sjette ledd blir annet til femte ledd.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-52

  Før: §§ 12-5, 12-6 og 12-7 oppheves.

  Etter: § 13-6 annet ledd første punktum skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-52-ledd-1

  Etter: Ved vurderingen av risiko knyttet til virksomheten og samlet risikoeksponering skal det tas hensyn til kredittrisiko, likviditetsrisiko, finansieringsrisiko, markeds- og valutarisiko, operasjonell risiko, risiko knyttet til bærekraftsforhold og annen risiko knyttet til de enkelte virksomhetsområdene.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-53

  Før: § 12-9 tredje ledd skal lyde:

  Etter: § 13-6 syvende ledd skal lyde:

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-53-nummer-1

  Før: (3) § 12-1 b første ledd om informasjon til kundene gjelder tilsvarende.

  Etter: (7) Departementet kan i forskrift fastsette bestemmelser om overvåking, vurdering, styring og kontroll av risiko og kapitalbehov. Departementet kan i forskrift gjøre unntak fra reglene i denne paragrafen for pensjonsforetak og foretak som omfattes av § 14-15.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-54

  Før: Kapittel 12 avsnitt VI overskriften skal lyde: VI. Porteføljeoverdragelse og virksomhetsoverdragelse

  Etter: § 13-9 skal lyde:

• Lagt til §13-9

  Etter: § 13-9. Eierandeler i foretak som driver annen virksomhet

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-54-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Banker og kredittforetak kan uten hinder av § 13-1 ha kvalifiserte eierandeler i foretak som ikke er foretak i finansiell sektor, dersom den bokførte verdien av eierandelen ikke overstiger 15 prosent av foretakets tellende kapital etter siste års- eller delårsregnskap. Den samlede beholdningen av slike eierandeler skal ikke i noe tilfelle overstige 60 prosent av foretakets tellende kapital.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-54-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Som kvalifisert eierandel regnes en eierandel som representerer ti prosent eller mer av kapitalen eller stemmene i et foretak, eller som for øvrig gir adgang til å utøve en vesentlig innflytelse i ledelsen av foretaket og dets virksomhet. Med foretak i finansiell sektor menes foretak som definert i kapitalkravsforordningen artikkel 4 nr. 1 punkt 27. Med tellende kapital menes kapital som definert i kapitalkravsforordningen artikkel 4 nr. 1 punkt 71 bokstav a.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-54-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Departementet kan gi utfyllende regler i forskrift om eierandeler i foretak som driver annen virksomhet. Departementet kan i særlige tilfeller ved enkeltvedtak gjøre unntak fra bestemmelsene i paragrafen her og sette vilkår for unntaket.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-55

  Før: § 12-27 overskriften og første ledd skal lyde:

  Etter: Nye §§ 13-11 a til 13-11 c skal lyde:

• Endret §13-11a

  Før: § 12-27. Overdragelse av porteføljer mv. for forsikrings- og pensjonsforetak

  Etter: § 13-11 a. Erverv som utgjør en vesentlig kapitalandel

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-55-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Avtale om overdragelse av en forsikringsportefølje, låneportefølje eller annen fordringsmasse som utgjør en vesentlig del av foretakenes virksomhet, og avtale om overtagelse og avhendelse av hele eller vesentlig del av virksomheten med tilhørende eiendeler og forpliktelser, krever godkjennelse av departementet. Departementet avgjør i tvilstilfelle ved enkeltvedtak om avhendelsen eller overtagelsen omfatter en vesentlig del av virksomheten.

  Etter: (1) Kredittinstitusjoner og finansieringsforetak som direkte eller indirekte vil gjennomføre erverv som utgjør en vesentlig kapitalandel, må på forhånd sende skriftlig melding til Finanstilsynet. For det tilfellet ervervet utgjør en vesentlig kapitalandel på konsolidert nivå, skal det også sendes melding til konsolidert tilsynsmyndighet. Annet punktum gjelder også holdingforetak i finanskonsern der foretak som nevnt i første punktum inngår, dersom ervervet utgjør en vesentlig kapitalandel på konsolidert nivå.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-55-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Med vesentlig kapitalandel menes i denne paragrafen en eierandel i et annet foretak som ved ervervet vil utgjøre 15 prosent eller mer av erververs tellende kapital, jf. kapitalkravsforordningen artikkel 4 nr. 1 punkt 71 bokstav a.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-55-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Foretak som nevnt i første ledd som direkte eller indirekte vil avhende en vesentlig kapitalandel, skal på forhånd skriftlig underrette Finanstilsynet, eller konsolidert tilsynsmyndighet.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-55-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Etter: (4) Meldeplikten gjelder ikke erverv som omfattes av § 13-2 annet ledd.

• Lagt til §13-11b

  Etter: § 13-11 b. Meldingens innhold og behandlingen av denne

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-55-foreslåttparagraf-2-nummer-1

  Etter: (1) Melding etter § 13-11 a skal angi størrelsen på eierandelen og inneholde de opplysningene som er nødvendige for at Finanstilsynet kan vurdere ervervet.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-55-foreslåttparagraf-2-nummer-2

  Etter: (2) Departementet kan i forskrift fastsette regler om krav til innholdet i meldingen. Departementet fastsetter nærmere regler om behandlingen av meldinger etter § 13-11 a i forskrift, herunder frist for å bekrefte mottak, frist for behandling, regler om fristavbrytelse dersom det samtidig med melding om ervervet søkes om tillatelse til å etablere holdingforetak i finanskonsern etter § 17-3 eller om å få unntak fra kravet til slik tillatelse etter § 17-3 a, samt om samordning av frister dersom et erverv også er meldepliktig etter § 6-1.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-55-foreslåttparagraf-2-nummer-3

  Etter: (3) Hvis Finanstilsynet ikke skriftlig har nektet ervervet innen utløpet av saksbehandlingsfristen som fastsatt i forskrift, kan ervervet gjennomføres i samsvar med meldingen.

• Lagt til §13-11c

  Etter: § 13-11 c. Vurdering av ervervet

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-55-foreslåttparagraf-3-nummer-1

  Etter: (1) Ved vurderingen av om ervervet skal nektes, skal Finanstilsynet, for å sikre en forsvarlig og betryggende ledelse av finansforetaket og dets virksomhet, ta hensyn til risikoer som erververen utsettes for eller kan utsettes for som følge av ervervet. Vurderingen skal bygge på følgende kriterier:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-55-foreslåttparagraf-3-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Etter: om erververen vil kunne overholde bestemmelsene gitt i eller i medhold av denne loven, eller annen lovgivning på finansområdet,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-55-foreslåttparagraf-3-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Etter: om det er rimelig grunn til å anta at det i forbindelse med ervervet foregår eller blir gjort forsøk på hvitvasking av penger eller finansiering av terrorvirksomhet, eller at ervervet vil øke risikoen for dette.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-55-foreslåttparagraf-3-nummer-2

  Etter: (2) Finanstilsynet kan bare nekte ervervet hvis det er rimelig grunn til dette på grunnlag av kriteriene i første ledd, eller hvis saken ikke er tilstrekkelig opplyst selv om erververen er bedt om å gi utfyllende opplysninger.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-55-foreslåttparagraf-3-nummer-3

  Etter: (3) Finanstilsynet kan sette en tidsfrist for gjennomføringen av ervervet.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-56

  Før: Ny § 12-29 skal lyde:

  Etter: Kapittel 14 avsnitt I overskriften skal lyde: I. Soliditetskrav for banker, kredittforetak og finansieringsforetak

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-57

  Før: § 13-5 første ledd skal lyde:

  Etter: § 14-1 skal lyde:

• Lagt til §14-1

  Etter: § 14-1. Minstekrav til kapitaldekning og uvektet kjernekapitalandel

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-57-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Banker, kredittforetak, finansieringsforetak og holdingforetak i finanskonsern der slike foretak inngår, skal ha ansvarlig kapital som kan bestå av ren kjernekapital, annen godkjent kjernekapital og tilleggskapital. Slike foretak skal til enhver tid oppfylle

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-57-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Etter: minstekrav til risikovektet ren kjernekapitaldekning, risikovektet kjernekapitaldekning og risikovektet kapitaldekning som fastsatt i kapitalkravsforordningen artikkel 92 nr. 1 bokstav a til c, jf. nr. 2 til 6,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-57-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Etter: minstekrav til uvektet kjernekapitalandel som fastsatt i kapitalkravsforordningen artikkel 92 nr. 1 bokstav d, jf. kapitalkravsforordningen del syv, og

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-57-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-3-ledd-1

  Etter: eventuelle høyere kapitalkrav fastsatt av Finanstilsynet med hjemmel i § 14-6 annet ledd.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-57-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om krav til risikovektet kapitaldekning og uvektet kjernekapitalandel, herunder regler om beregning av kapitalkrav og om ansvarlig kapital.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-57-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Departementet kan i forskrift eller enkeltvedtak unnta holdingforetak i finanskonsern som omfatter både bank og forsikringsforetak (blandede konsern), fra kravene etter første ledd.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-58

  Før: § 13-5 annet ledd oppheves. Tredje til sjette ledd blir annet til femte ledd.

  Etter: § 14-2 skal lyde:

• Lagt til §14-2

  Etter: § 14-2. Krav til likviditetsreserve og stabil langsiktig finansiering

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-58-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Banker, kredittforetak, finansieringsforetak og holdingforetak i finanskonsern der slike foretak inngår, skal oppfylle krav til likviditetsreserve og krav til stabil langsiktig finansiering. Med krav til likviditetsreserve menes krav som fastsatt i kapitalkravsforordningen artikkel 412. Med krav til stabil langsiktig finansiering menes krav som fastsatt i kapitalkravsforordningen artikkel 413.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-58-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om krav til likviditetsreserve og stabil finansiering. Departementet kan ved forskrift eller enkeltvedtak unnta foretak fra krav til likviditetsreserve og krav til stabil langsiktig finansiering.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-59

  Før: § 13-6 annet ledd første punktum skal lyde:

  Etter: § 14-3 skal lyde:

• Lagt til §14-3

  Etter: § 14-3. Bufferkrav

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-59-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Finansforetak skal ha en bevaringsbuffer av ren kjernekapital som utgjør 2,5 prosent av beregningsgrunnlaget som fastsatt i forskrift, i tillegg til minstekravet til risikovektet kapitaldekning etter § 14-1 og andre bufferkrav etter paragrafen her.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-59-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Finansforetak skal ha en systemrisikobuffer bestående av ren kjernekapital i tillegg til minstekravet til risikovektet kapitaldekning etter § 14-1 og andre bufferkrav etter paragrafen her. Departementet fastsetter beregningsgrunnlag og nivået på bufferkravet for engasjementer i Norge og andre land i forskrift.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-59-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Finansforetak skal ha en motsyklisk buffer av ren kjernekapital som utgjør mellom 0 og 2,5 prosent av beregningsgrunnlaget som fastsatt i forskrift, i tillegg til minstekravet til risikovektet kapitaldekning etter § 14-1 og andre bufferkrav etter paragrafen her. Departementet fastsetter nivået på bufferkravet for engasjementer i Norge og andre land i forskrift. Bufferkravet kan i særlige tilfeller settes høyere enn 2,5 prosent.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-59-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Etter: (4) Finansforetak som er systemviktige i Norge, skal ha en systemviktighetsbuffer av ren kjernekapital som utgjør mellom 0 og 3 prosent av beregningsgrunnlaget som fastsatt i forskrift, i tillegg til minstekravet til risikovektet kapitaldekning etter § 14-1 og andre bufferkrav etter paragrafen her. Departementet treffer beslutninger om hvilke foretak som skal regnes som systemviktige og nivået på bufferkravet for det enkelte foretak. Bufferkravet kan i særlige tilfeller settes høyere enn 3 prosent.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-59-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Etter: (5) Finansforetak som er globalt systemviktige, skal ha en global systemviktighetsbuffer av ren kjernekapital som utgjør mellom 1 og 3 prosent av beregningsgrunnlaget som fastsatt i forskrift, i tillegg til minstekravet til risikovektet kapitaldekning etter § 14-1 og andre bufferkrav etter paragrafen her. Bufferkravet kan i særlige tilfeller settes høyere enn 3 prosent. Dersom foretaket på konsolidert grunnlag er pålagt å ha en systemviktighetsbuffer etter fjerde ledd, gjelder kravet til global systemviktighetsbuffer bare dersom det sistnevnte kravet er høyere. Departementet kan i forskrift fastsette kriterier for hvilke foretak som skal regnes som globalt systemviktige foretak, og hvordan størrelsen på bufferkravet skal utmåles, samt gi særlige virksomhetsregler og soliditetskrav for globalt systemviktige foretak. Departementet treffer beslutning om hvilke foretak som skal regnes som globalt systemviktige foretak, og nivået på bufferkravet for det enkelte foretaket.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-59-foreslåttparagraf-1-nummer-6

  Etter: (6) Hvis et finansforetak ikke samtidig kan oppfylle bufferkravene i paragrafen her, skal foretaket utarbeide en plan for økning av kapitalen, og foretaket kan ikke uten samtykke fra Finanstilsynet utbetale utbytte til aksjeeierne eller egenkapitalbeviseiere, bonus til ansatte eller rente på annen godkjent kjernekapital.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-59-foreslåttparagraf-1-nummer-7

  Etter: (7) Departementet kan gi forskrift med nærmere regler om bufferkravene etter paragrafen her, herunder om beregningen av bufferkravene og konsekvenser dersom bufferkravene ikke er oppfylt.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-60

  Før: § 13-6 syvende ledd skal lyde:

  Etter: § 14-5 skal lyde:

• Lagt til §14-5

  Etter: § 14-5. Informasjonsplikt

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-60-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Foretak som nevnt i § 14-1 første ledd skal offentliggjøre informasjon om virksomheten som fastsatt i kapitalkravsforordningen del åtte og annen informasjon om virksomheten som fastsatt i forskrift i medhold av annet ledd.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-60-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om krav til offentliggjøring, herunder bestemmelser som gjør unntak fra personopplysningsloven, og regler som unntar finansieringsforetak fra krav til offentliggjøring etter første ledd.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-61

  Før: § 13-9 skal lyde:

  Etter: § 14-6 annet ledd nytt annet punktum skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-61-ledd-1

  Etter: Finanstilsynet kan i enkeltvedtak fastsette høyere kapitalkrav eller virksomhetsbegrensninger for å sikre at ansvarlig kapital er i samsvar med foretakets risikoeksponering. Departementet kan i forskrift fastsette regler om fremgangsmåten for fastsettelse av høyere kapitalkrav og virksomhetsbegrensninger etter dette ledd.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-62

  Før: Nye §§ 13-11 a til 13-11 c skal lyde:

  Etter: § 14-6 tredje ledd annet punktum bokstav c skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-62-punkt-1-ledd-1

  Etter: å endre eller begrense virksomheten, herunder adgangen til å ta imot innskudd,

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-63

  Før: Kapittel 14 avsnitt I overskriften skal lyde: I. Soliditetskrav for banker, kredittforetak og finansieringsforetak

  Etter: § 14-6 tredje ledd annet punktum bokstav g og ny bokstav h skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-63-punkt-1-ledd-1

  Etter: å benytte årets resultat til å øke kjernekapitaldekningen og ikke å utbetale utbytte og rente på kjernekapital ,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-63-punkt-2-ledd-1

  Etter: å redusere risikoen knyttet til bærekraftsforhold, herunder risikoer som oppstår som følge av endring og omstilling til regulatoriske bærekraftsmål, ved å endre organiseringen og styringen av virksomheten, strategier og risikostyring, og fastsette strengere mål og tiltak enn i foretakets planer for omstilling.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-64

  Før: § 14-1 skal lyde:

  Etter: Overskriften til avsnitt IV i kapittel 14 flyttes til etter § 14-17.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-65

  Før: § 14-2 skal lyde:

  Etter: § 14-18 skal lyde:

• Endret §14-18

  Før: § 14-2. Krav til likviditetsreserve og stabil langsiktig finansiering

  Etter: § 14-18. Kapitalkrav for betalingsforetak og e-pengeforetak

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-65-foreslåttparagraf-1-ledd-1

  Etter: Departementet kan gi forskrift om minstekrav til ansvarlig kapital for betalingsforetak og e-pengeforetak og om tilsynsmyndighetens adgang til å fastsette høyere eller lavere krav til enkeltforetak.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-66

  Før: § 14-3 skal lyde:

  Etter: § 15-1 første ledd første punktum skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-66-ledd-1

  Etter: Departementet kan ved forskrift fastsette nærmere regler for å sikre at finansforetak fastsetter og til enhver tid har og praktiserer en godtgjørelsesordning for hele foretaket og datterforetak som omfatter alle ansatte og tillitsvalgte, herunder gjøre unntak for enkelte datterforetak.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-67

  Før: § 14-5 skal lyde:

  Etter: § 17-3 a skal lyde:

• Endret §17-3a

  Før: § 14-5. Informasjonsplikt

  Etter: § 17-3 a. Unntak fra krav til tillatelse for holdingforetak

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-67-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Foretak som nevnt i § 14-1 første ledd skal offentliggjøre informasjon om virksomheten som fastsatt i kapitalkravsforordningen del åtte og annen informasjon om virksomheten som fastsatt i forskrift i medhold av annet ledd.

  Etter: (1) Finanstilsynet skal etter søknad gjøre unntak fra kravet til tillatelse etter § 17-3 dersom følgende vilkår er oppfylt:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-67-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Etter: foretakets hovedvirksomhet er å eie aksjer i datterforetak,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-67-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Etter: foretaket er ikke utpekt som krisehåndteringsenhet,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-67-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-3-ledd-1

  Etter: et datterforetak av foretaket er en kredittinstitusjon, eller et datterforetak er et holdingforetak i finanskonsern med tillatelse etter § 17-3, som er ansvarlig for å oppfylle tilsynskrav som gjelder på konsolidert nivå i konsernet, og kan oppfylle disse kravene på en effektiv måte,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-67-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-4-ledd-1

  Etter: foretaket tar ikke del i ledelsesmessige, operasjonelle eller finansielle beslutninger som berører konsernet eller de regulerte datterforetakene, og

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-67-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-5-ledd-1

  Etter: det er ikke noe som hindrer et effektivt tilsyn med konsernet på konsolidert nivå.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-67-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om krav til offentliggjøring, herunder bestemmelser som gjør unntak fra personopplysningsloven, og regler som unntar finansieringsforetak fra krav til offentliggjøring etter første ledd.

  Etter: (2) For holdingforetak som har fått unntak etter første ledd, kan Finanstilsynet i særlige tilfeller gi unntak fra at foretaket inngår i konsolideringen etter § 18-2 dersom følgende vilkår er oppfylt:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-67-foreslåttparagraf-1-nummer-2-punkt-1-ledd-1

  Etter: unntaket påvirker ikke effektiviteten i tilsynet av kredittinstitusjonen som er datterforetak, eller med konsernet,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-67-foreslåttparagraf-1-nummer-2-punkt-2-ledd-1

  Etter: holdingforetaket eier ikke aksjer i andre selskaper enn aksjer i kredittinstitusjonen som er datterforetak, eller i det mellomliggende holdingforetaket som kontrollerer kredittinstitusjonen som er datterforetak, og

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-67-foreslåttparagraf-1-nummer-2-punkt-3-ledd-1

  Etter: holdingforetaket har ikke vesentlig gjeld og ingen eksponeringer som ikke er knyttet til eierskapet i kredittinstitusjonen som er datterforetak, eller i mellomliggende holdingforetak som kontrollerer kredittinstitusjonen som er datterforetak.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-68

  Før: § 14-6 annet ledd nytt annet punktum skal lyde:

  Etter: § 18-1 åttende ledd nytt annet og tredje punktum skal lyde:

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-68-ledd-1

  Før: Finanstilsynet kan i enkeltvedtak fastsette høyere kapitalkrav eller virksomhetsbegrensninger for å sikre at ansvarlig kapital er i samsvar med foretakets risikoeksponering. Departementet kan i forskrift fastsette regler om fremgangsmåten for fastsettelse av høyere kapitalkrav og virksomhetsbegrensninger etter dette ledd.

  Etter: Holdingforetak og annet morselskap i finanskonsern kan søke om at bestemmelsene i første til syvende ledd helt eller delvis ikke skal få anvendelse på datterforetak som er etablert i et tredjeland. Finanstilsynet skal gi slik tillatelse i den utstrekning holdingforetaket eller annet morselskap i finanskonsern godtgjør at helt eller delvis anvendelse av bestemmelsene vil stride mot lovgivningen i tredjelandet som datterforetaket er etablert i.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-69

  Før: § 14-6 tredje ledd annet punktum bokstav c skal lyde:

  Etter: § 20-1 første ledd bokstav a skal lyde:

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-69-punkt-1-ledd-1

  Før: å endre eller begrense virksomheten, herunder adgangen til å ta imot innskudd,

  Etter: banker og kredittforetak, samt verdipapirforetak som er omfattet av minstekravet til startkapital i verdipapirhandelloven § 9-41 første ledd,

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-70

  Før: § 14-6 tredje ledd annet punktum bokstav g og ny bokstav h skal lyde:

  Etter: § 20-24 annet ledd første punktum skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-70-ledd-1

  Etter: Intern oppkapitalisering kan bare brukes som nevnt i første ledd bokstav a når det er rimelig utsikt til at oppkapitaliseringen, sammen med tiltak i en omorganiseringsplan etter § 20-27 og andre relevante tiltak, vil gjenopprette foretakets finansielle stilling og levedyktighet.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-71

  Før: Overskriften til avsnitt IV i kapittel 14 flyttes til etter § 14-17.

  Etter: § 20-27 annet ledd første punktum skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-71-ledd-1

  Etter: Omorganiseringsplanen skal gi en redegjørelse for tiltak som kan gjenopprette den finansielle stillingen og levedyktigheten til hele eller deler av foretaket innen rimelig tid.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-72

  Før: § 14-18 skal lyde:

  Etter: Kapittel 22 overskriften skal lyde: Kapittel 22. Tilsyn, forvaltningstiltak, administrative sanksjoner og straff

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-73

  Før: § 15-1 første ledd første punktum skal lyde:

  Etter: § 22-2 skal lyde:

• Lagt til §22-2

  Etter: § 22-2. Pålegg og tvangstiltak

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-73-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Departementet kan gi pålegg om at forhold i strid med denne loven eller bestemmelse gitt med hjemmel i loven skal opphøre. Departementet kan sette en frist for at forholdene bringes i samsvar med pålegget.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-73-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) For å sikre at bestemmelsene gitt i eller i medhold av denne loven blir etterlevd, kan Finanstilsynet ilegge den som ikke etterkommer pålegg etter første ledd tvangsmulkt. Tvangsmulkten løper for hver dag som går etter utløpet av fristen som er satt for oppfyllelse av pålegget, inntil pålegget er oppfylt. Tvangsmulkten kan ilegges for en periode på opptil seks måneder av gangen. Forvaltningsloven § 51 annet ledd første punktum gjelder ikke for vedtak om tvangsmulkt etter paragrafen her. Departementet kan i forskrift gi nærmere regler om fastsettelse av tvangsmulkt, herunder tvangsmulktens størrelse.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-73-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Eierandel ervervet i strid med regler om eierkontroll skal umiddelbart tvangsselges. Det samme gjelder dersom en tillatelse er tilbakekalt etter § 6-4 sjette ledd. Tvangsfullbyrdelsesloven § 10-6 jf. § 8-16, kommer ikke til anvendelse. Det kan ikke utøves stemmerett for slike eierandeler. Dersom departementet har grunn til å anta at en eier av en kvalifisert eierandel i et finansforetak utviser eller vil utvise handlemåte som vil være i strid med forsvarlig og betryggende forvaltning av finansforetaket, kan departementet treffe vedtak om pålegg eller forbud etter reglene i første og annet ledd, herunder at det ikke kan utøves stemmerett for eierandelene. Det samme gjelder dersom en tillatelse er tilbakekalt etter § 6-4 sjette ledd.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-73-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Etter: (4) Dersom et foretak som nevnt i § 13-11 a første ledd unnlater å underrette om planlagt erverv av vesentlig kapitalandel etter reglene i §§ 13-11 a og 13-11 b, eller har ervervet en vesentlig kapitalandel til tross for at Finanstilsynet har nektet dette, kan Finanstilsynet treffe egnede tiltak, herunder beslutte at stemmeretter ikke kan utøves.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74

  Før: § 16-2 skal lyde:

  Etter: Ny § 22-2 a skal lyde:

• Endret §22-2a

  Før: § 16-2. Finansforetaks taushetsplikt, behandling av opplysninger mv.

  Etter: § 22-2 a. Forvaltningstiltak overfor holdingforetak i finanskonsern

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Et finansforetak plikter å hindre at uvedkommende får adgang eller kjennskap til opplysninger om kunders og andres forretningsmessige eller personlige forhold som foretaket mottar under utøvelsen av virksomheten, med mindre foretaket etter lov eller forskrifter gitt med hjemmel i lov har plikt til å gi opplysninger eller er gitt adgang til å gi ellers taushetspliktbelagte opplysninger. Når særlige hensyn tilsier det, kan Finanstilsynet helt eller delvis oppheve taushetsplikten.

  Etter: (1) Dersom et holdingforetak i finanskonsern er etablert i strid med § 17-3, eller ikke lenger fyller vilkårene for å få tillatelse til å være holdingforetak i finanskonsern etter § 17-5 tredje ledd, kan Finanstilsynet anvende ett eller flere av følgende virkemidler overfor holdingforetaket:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Etter: pålegge foretaket å ikke utøve stemmerett til aksjer i datterforetak som er kredittinstitusjon eller verdipapirforetak

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Etter: pålegge foretaket å overføre aksjene i datterforetak, som er kredittinstitusjon eller verdipapirforetak, til foretakets aksjeeiere

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-3-ledd-1

  Etter: utpeke et annet holdingforetak, eller en annen kredittinstitusjon i konsernet som ansvarlig for overholdelse av soliditets- og sikkerhetskrav på konsolidert nivå

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-4-ledd-1

  Etter: pålegge foretaket å begrense utbetaling av utbytte til aksjeeiere, eller forby slik utbetaling

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-5-ledd-1

  Etter: pålegge foretaket å selge, eller selge seg ned i, kredittinstitusjon, verdipapirforetak eller andre foretak i finansiell sektor

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-6-ledd-1

  Etter: pålegge foretaket å legge frem en plan for overholdelse av krav som gjelder for foretaket.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Taushetsplikten etter første ledd er ikke til hinder for at en person som har taushetsplikt etter § 9-6, gis de opplysninger om kunders og andres forhold som den ansatte eller tillitsvalgte har behov for ved utøvelsen av sine arbeidsoppgaver for finansforetaket. Taushetsplikten er heller ikke til hinder for at opplysninger utleveres etter skriftlig samtykke fra den som har krav på taushet.

  Etter: (2) Finanstilsynet skal ved bruk av virkemidler overfor holdingforetak i blandede konsern ta særlig hensyn til virkningene for konsernet.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75

  Før: § 17-3 a skal lyde:

  Etter: Ny § 22-5 skal lyde:

• Endret §22-5

  Før: § 17-3 a. Unntak fra krav til tillatelse for holdingforetak

  Etter: § 22-5. Overtredelsesgebyr

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Finanstilsynet skal etter søknad gjøre unntak fra kravet til tillatelse etter § 17-3 dersom følgende vilkår er oppfylt:

  Etter: (1) Finanstilsynet kan ilegge overtredelsesgebyr ved overtredelse av kapittel 2, § 3-5, § 6-1, § 6-2, § 6-5, § 10-6, §§ 11-6 til 11-13, § 12-1, § 12-27, § 12-29, § 13-5, § 13-7, § 13-8, § 13-10, § 13-11 a, § 13-12, § 14-3 sjette ledd, § 14-5, § 14-12, kapittel 15, § 16-1, § 16-8, § 17-3, § 20-5, § 20-6, § 20-8, § 20-13 første og tredje ledd og forskrifter gitt til utfylling av disse bestemmelsene.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) For holdingforetak som har fått unntak etter første ledd, kan Finanstilsynet i særlige tilfeller gi unntak fra at foretaket inngår i konsolideringen etter § 18-2 dersom følgende vilkår er oppfylt:

  Etter: (2) Finanstilsynet kan ilegge overtredelsesgebyr ved overtredelse av kapitalkravsforordningen artikkel 92 nr. 1, artikkel 430 nr. 1 til 3, artikkel 430a, artikkel 431 nr. 1 til 3 og artikkel 451 nr. 1 samt kapitalkravsforordningen andre del, tredje del avdeling II til VI, fjerde del, sjette del avdeling I og IV og syvende del, og forskrifter gitt til utfylling av disse bestemmelsene.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Finanstilsynet kan ilegge overtredelsesgebyr ved overtredelse av verdipapiriseringsforordningen, jf. § 11-16, artikkel 6 om risikotilbakeholdelse, artikkel 7 om transparenskrav, artikkel 9 om kriterier for långivning, artikkel 27 nr. 4 om meldinger til Den europeiske verdipapir- og markedstilsynsmyndighet, artikkel 28 om meldeplikt til myndighetene og forskrifter gitt til utfylling av disse bestemmelsene. Overtredelsesgebyr kan også ilegges ved bruk av betegnelsen enkle, transparente og standardiserte verdipapiriseringer uten at kravene i verdipapiriseringsforordningen, jf. § 11-16, artikkel 19 til 26 eller artikkel 27 nr. 1, eller forskrifter gitt til utfylling av disse bestemmelsene, er oppfylt.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Etter: (4) Finanstilsynet kan ilegge overtredelsesgebyr dersom det kreves tillatelse, godkjenning eller samtykke etter loven her eller etter bestemmelser gitt i medhold av loven her, og noen handler uten slik tillatelse, godkjenning eller samtykke. Første punktum gjelder tilsvarende dersom noen har fått tillatelse, samtykke eller godkjenning ved hjelp av uriktige opplysninger eller andre uregelmessigheter.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Etter: (5) Finanstilsynet kan ilegge overtredelsesgebyr til den som ikke etterkommer plikter som følger av individuelle avgjørelser gitt med hjemmel i loven her eller med hjemmel i forskrifter gitt til utfylling av loven.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-6

  Etter: (6) I forskrifter om krav til finansforetakenes utlånspraksis gitt med hjemmel i § 1-7 kan det fastsettes at den som forsettlig eller uaktsomt overtrer forskriften, kan ilegges overtredelsesgebyr.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-7

  Etter: (7) Medvirkning til overtredelse av bestemmelser og plikter som nevnt i første til sjette ledd kan sanksjoneres på samme måte.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-8

  Etter: (8) Fysiske personer kan ilegges overtredelsesgebyr for forsettlige eller uaktsomme overtredelser. Foretak kan ilegges overtredelsesgebyr for forsettlige eller uaktsomme overtredelser begått av foretaket eller noen som har handlet på vegne av foretaket. Departementet kan i forskrift fastsette bestemmelser om kvalifisert skyldkrav som vilkår for å ilegge overtredelsesgebyr.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-9

  Etter: (9) Fysiske personer kan ilegges overtredelsesgebyr på inntil 50 millioner kroner. Foretak kan ilegges overtredelsesgebyr på inntil 50 millioner kroner eller 10 prosent av samlet årsomsetning, dersom dette utgjør et høyere beløp. Overtredelsesgebyret kan fastsettes til inntil to ganger oppnådd fortjeneste eller unngått tap som følge av overtredelsen, dersom dette utgjør et høyere beløp enn etter første og annet punktum.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-10

  Etter: (10) Departementet kan fastsette utfyllende forskrifter til paragrafen her, herunder om beregning av samlet årsomsetning ved ileggelse av overtredelsesgebyr.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-76

  Før: § 18-1 åttende ledd nytt annet og tredje punktum skal lyde:

  Etter: Nåværende § 22-5 blir § 22-6 og skal lyde:

• Lagt til §22-6

  Etter: § 22-6. Momenter ved ileggelse og utmåling av forvaltningstiltak og administrative sanksjoner

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-76-foreslåttparagraf-1-ledd-1

  Etter: Ved vurderingen av hvilke forvaltningstiltak eller administrative sanksjoner som skal ilegges og ved utmåling av overtredelsesgebyr, kan det tas hensyn til

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-76-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-1-ledd-1

  Etter: overtredelsens grovhet og varighet,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-76-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-2-ledd-1

  Etter: overtrederens finansielle styrke, særlig samlet omsetning eller årsinntekt og eiendeler,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-76-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-3-ledd-1

  Etter: hvor stor vinning som er oppnådd eller tap som er unngått ved overtredelsen,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-76-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-4-ledd-1

  Etter: tap påført tredjemann som følge av overtredelsen,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-76-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-5-ledd-1

  Etter: i hvilken grad overtrederen har samarbeidet med Finanstilsynet,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-76-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-6-ledd-1

  Etter: tidligere overtredelser,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-76-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-7-ledd-1

  Etter: graden av skyld hos overtrederen,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-76-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-8-ledd-1

  Etter: eventuelle følger av overtredelsen for finansiell stabilitet,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-76-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-9-ledd-1

  Etter: tidligere strafferettslige reaksjoner mot den samme fysiske eller juridiske personen for den samme overtredelsen,

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-76-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-10-ledd-1

  Etter: forhold som nevnt i forvaltningsloven § 46 annet ledd, og

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-76-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-11-ledd-1

  Etter: andre relevante forhold.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-77

  Før: § 19-11 sjette ledd skal lyde:

  Etter: Nåværende §§ 22-6 og 22-7 blir §§ 22-7 og 22-8.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-78

  Før: § 20-1 første ledd bokstav a skal lyde:

  Etter: § 22-8 annet ledd første punktum skal lyde:

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-78-ledd-1

  Etter: Enhver som utfører arbeid eller tjeneste for Finanstilsynet eller departementet, har taushetsplikt overfor uvedkommende om opplysninger som omhandler forvaltningstiltak og administrative sanksjoner som knytter seg til overtredelse av regler i loven her, eller forskrifter gitt i medhold av loven, dersom offentliggjøring av opplysningene anses som urimelig etter en forhåndsvurdering, kan skape alvorlig uro på finansmarkedene, kan skade en pågående strafferettslig etterforskning og vedkommende kjenner til dette eller kan påføre de berørte parter uforholdsmessig stor skade.

• Endret kapittel-1-dokumentendring-1-endring-79

  Før: § 20-24 annet ledd første punktum skal lyde:

  Etter: Ny § 22-9 skal lyde:

• Lagt til §22-9

  Etter: § 22-9. Forbud mot å ha ledelsesfunksjon

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-79-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Etter: (1) Finanstilsynet kan treffe vedtak om at styremedlemmer, andre tillitsvalgte, oppdragstakere eller ansatte i foretak med tillatelse til å drive virksomhet som omfattes av loven, ikke kan ha ledelsesfunksjon i slike foretak dersom vedkommende må anses uskikket til dette på grunn av overtredelse eller medvirkning til overtredelse av bestemmelser gitt i eller i medhold av loven her. Vedtak som nevnt i første punktum kan også omfatte forbud mot å ha ledelsesfunksjon i forsikringsformidlingsforetak.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-79-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Etter: (2) Et vedtak etter første ledd kan gis med varighet på inntil fem år.

• Lagt til kapittel-1-dokumentendring-1-endring-79-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Etter: (3) Departementet kan fastsette utfyllende forskrifter til paragrafen her.

• Endret kapVIII

  Før: VIII

  Etter: VIII I lov 23. mars 2018 nr. 3 om Bankenes sikringsfond skal § 2 tredje ledd nytt annet punktum lyde: – – –

• Endret kapXIX

  Før: XIX

  Etter: XIX 1 Fra 1. juli 2026 for endringsloven del I (finansforetaksloven) § 2-1 tredje ledd, § 5-1 annet ledd, § 5-2 første ledd bokstav d og e, § 5-9, § 7-5, § 8-5 fjerde ledd, § 16-2, § 19-11 sjette ledd, og § 20-51 sjette ledd og endringsloven del VIII (lov om Bankenes sikringsfond) iflg. res. 19 juni 2026 nr. 1151.

• Endret kapittel-19-punkt-1-ledd-1

  Før: Loven gjelder fra den tid Kongen bestemmer. Bestemmelsene kan settes i kraft til ulik tid.

  Etter: Loven gjelder fra den tid1 Kongen bestemmer. Bestemmelsene kan settes i kraft til ulik tid.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-10-punkt-1-ledd-1

  Før: å yte kreditt til, eller stille garantier for, tilknyttet selskap som nevnt i regnskapsloven § 1-4. Unntaket i foregående punktum gjelder ikke dersom foretaket som yter kreditt eller stiller garantier, eller foretak i samme konsern, tar imot tilbakebetalingspliktige midler fra allmennheten.

• Fjernet §2-8a

  Før: § 2-8 a. Konsesjon som kredittinstitusjon for verdipapirforetak

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-12-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Verdipapirforetak som har tillatelse til å yte investeringstjenester og drive investeringsvirksomhet som nevnt i verdipapirhandelloven § 2-1 første ledd nr. 3 og 6, og som overskrider en av beløpstersklene i annet ledd bokstav a eller b, må ha tillatelse til å drive virksomhet som kredittinstitusjon.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-12-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Verdipapirforetaket skal søke om tillatelse etter første ledd senest på den datoen en av følgende beløpsterskler er overskredet, beregnet over en sammenhengende periode på tolv måneder:

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-12-foreslåttparagraf-1-nummer-2-punkt-1-ledd-1

  Før: gjennomsnittet av samlede månedlige eiendeler utgjør et beløp i norske kroner som minst svarer til 30 milliarder euro,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-12-foreslåttparagraf-1-nummer-2-punkt-2-ledd-1

  Før: foretaket inngår i en gruppe med andre foretak som har tillatelse til å yte investeringstjenester og drive investeringsvirksomhet som nevnt i verdipapirhandelloven § 2-1 første ledd nr. 3 og 6, foretakene har hver for seg samlede eiendeler som utgjør et beløp i norske kroner som svarer til mindre enn 30 milliarder euro, og den samlede verdien av alle foretakenes konsoliderte eiendeler, inkludert eiendeler i filialer og datterforetak etablert utenfor EØS, utgjør et beløp i norske kroner som minst svarer til 30 milliarder euro.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-12-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Foretaket kan fortsette å yte investeringstjenester og drive investeringsvirksomhet som nevnt i verdipapirhandelloven § 2-1 første ledd nr. 3 og 6 i påvente av tillatelsen til å drive virksomhet som kredittinstitusjon.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-12-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (4) For foretak som nevnt i paragrafen her gjelder bestemmelsene om kredittforetak i lov og forskrifter gitt i medhold av lov.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-12-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Før: (5) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om konsesjonsbehandling for foretak som nevnt i paragrafen her og om beregningen av beløpstersklene.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-12-foreslåttparagraf-1-nummer-6

  Før: (6) Finanstilsynet kan ved enkeltvedtak gjøre unntak fra kravet om tillatelse i første ledd, jf. annet ledd. I vurderingen av om det skal gjøres unntak skal Finanstilsynet minst legge vekt på: Finanstilsynet skal vurdere vedtak etter første punktum på nytt hvert tredje år.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-12-foreslåttparagraf-1-nummer-6-punkt-1-ledd-1

  Før: hvis foretaket er en del av et konsern; konsernets organisering og praksis for regnskapsføring og fordeling av eiendeler mellom foretakene i konsernet,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-12-foreslåttparagraf-1-nummer-6-punkt-2-ledd-1

  Før: virksomhetens art, størrelse og kompleksitet i Norge og EØS, og

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-12-foreslåttparagraf-1-nummer-6-punkt-3-ledd-1

  Før: sammenkoblingen med det finansielle systemet i Norge og EØS.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-13-nummer-1

  Før: (2) For opplysningsfullmektiger gjelder reglene i kapittel 3 med unntak av § 3-1 annet ledd og tredje ledd bokstav a om eierforhold og bokstav c, d, i og j, og § 3-3, § 3-4 og § 3-7 bokstav g og h. Kapittel 4 og 5 og tilhørende forskrifter gjelder tilsvarende.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-15-punkt-1-ledd-1

  Før: det ikke er godtgjort at finansforetaket vil være i stand til å oppfylle krav til styrets sammensetning som følger av § 8-4 første ledd, eller krav til forsvarlig virksomhet som følger av §§ 8-16 til 8-20, §§ 13-4 til 13-7, § 13-13, kapittel 14 og § 16-1,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-18-nummer-1

  Før: (1) Departementet kan helt eller delvis tilbakekalle, endre eller sette nye vilkår for en tillatelse etter denne loven dersom:

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-18-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Før: finansforetaket ikke har begynt sin virksomhet innen ett år fra den dag tillatelsen ble gitt, gir uttrykkelig avkall på tillatelsen eller ikke har drevet aktiv konsesjonspliktig virksomhet siste seks måneder,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-18-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Før: finansforetaket har fått tillatelsen ved bruk av uriktige opplysninger eller andre uregelmessigheter,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-18-nummer-1-punkt-3-ledd-1

  Før: finansforetaket ikke lenger oppfyller vilkår for tillatelsen,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-18-nummer-1-punkt-4-ledd-1

  Før: finansforetaket foretar alvorlige eller systematiske overtredelser av bestemmelser gitt i eller i medhold av lov, eller i henhold til konsesjonsvilkår eller vedtekter,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-18-nummer-1-punkt-5-ledd-1

  Før: finansforetaket unnlater å etterkomme pålegg fra Finanstilsynet,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-18-nummer-1-punkt-6-ledd-1

  Før: styremedlemmer, daglig leder eller person som inngår i den faktiske ledelsen av virksomheten eller deler av denne, har handlet på en slik måte at kravene til ledelsen etter § 3-5 ikke lenger er oppfylt, herunder at personer i styret eller ledelsen slutter i løpet av det første hele driftsår etter at virksomheten er satt i gang,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-18-nummer-1-punkt-7-ledd-1

  Før: eierforholdene i foretaket er endret ved erverv i strid med reglene i kapittel 6 eller

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-18-nummer-1-punkt-8-ledd-1

  Før: finansforetaket ikke oppfyller soliditetskrav fastsatt i eller i medhold av lov eller det er grunn til å tro at finansforetaket ikke lenger er i stand til å oppfylle sine forpliktelser, herunder særlig ikke vil være i stand til å honorere innskytere,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-18-nummer-1-punkt-9-ledd-1

  Før: finansforetaket ville utgjøre en trussel mot betalingssystemets stabilitet eller tilliten til det, dersom det fortsatte sin betalingstjenestevirksomhet,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-18-nummer-1-punkt-10-ledd-1

  Før: finansforetaket bare driver virksomhet som nevnt i § 2-8 a, og i fem sammenhengende år har hatt gjennomsnittlig samlede eiendeler under beløpstersklene som nevnt i den paragrafen.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-20-punkt-1-ledd-1

  Før: hvem som skal forestå ledelsen av filialen og ha fullmakt til å handle på vegne av foretaket,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-20-punkt-2-ledd-1

  Før: hvem som skal inngå i ledelsen av virksomheten ved filialen,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-21-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Før: finansinstitusjonen har tillatelse til å drive og driver tilsvarende virksomhet i hjemstaten,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-21-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Før: én eller flere kredittinstitusjoner etablert i samme stat som finansinstitusjonen, som har rett til å drive virksomhet her i riket etter § 5-2, eier aksjer som til sammen representerer minst 90 prosent av stemmene i finansinstitusjonen,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-21-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-3-ledd-1

  Før: kredittinstitusjonen, eller kredittinstitusjonene, med samtykke fra tilsynsmyndigheten i hjemstaten har påtatt seg solidarisk ansvar for finansinstitusjonens forpliktelser her i riket, og

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-21-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-4-ledd-1

  Før: finansinstitusjonen og kredittinstitusjonen, eller kredittinstitusjonene, omfattes av konsolidert tilsyn etter regler som tilsvarer reglene i kapittel 18.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-22-ledd-1

  Før: For filial som etter reglene i §§ 5-2 og 5-3 driver virksomhet her i riket, gjelder kapittel 1 samt bestemmelsene i §§ 2-19 til 2-22, § 9-1 annet og tredje ledd, § 9-2, §§ 9-4 til 9-6, § 12-27, § 12-29, § 13-5 fjerde ledd, § 13-7 første ledd, § 13-17, kapittel 16, § 17-11 sjette ledd, § 17-12, § 17-13 første og tredje ledd, § 19-2, § 20A-3 annet ledd, § 21-7 annet ledd, §§ 22-1 til 22-3 og §§ 22-5 til 22-7.

• Fjernet §5-6

  Før: § 5-6. Filial av utenlandske finansforetak med hovedsete utenfor EØS

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-24-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Et finansforetak som har hovedsete i fremmed stat, og som ikke oppfyller vilkårene for å drive virksomhet her i riket etter §§ 5-2 og 5-3, kan etter tillatelse gitt av departementet etter reglene i §§ 2-7 til 2-18 etablere og drive virksomhet gjennom filial her i riket. Reglene i kapittel 2 og 3, unntatt §§ 3-3 og 3-4, kapittel 17 og bestemmelsene som angitt i eller gitt i medhold av § 5-4 første og fjerde ledd, gjelder tilsvarende.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-24-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Tillatelse etter første ledd kan bare gis til å drive virksomhet som tilsvarer virksomheten foretaket har tillatelse til å drive i hjemstaten, og bare dersom foretaket er undergitt betryggende tilsyn i hjemstaten og det ikke er grunn til å anta at filialen vil bli benyttet eller forsøkt benyttet til hvitvasking av penger eller finansiering av terrorvirksomhet. Før et utenlandsk finansforetak starter sin virksomhet her i riket,skal det være etablert et tilfredsstillende samarbeid om tilsyn mellom tilsynsmyndighetene i foretakets hjemstat og Finanstilsynet.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-24-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Finansforetaket skal deponere kapital her i riket som skal forvaltes på betryggende måte av en norsk bank som ikke er del av samme konsern som finansforetaket. Kapitalen kan ikke frigis eller utbetales av banken uten etter samtykke av Finanstilsynet.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-24-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (4) Kommer det utenlandske finansforetaket under insolvensbehandling i hjemstaten, eller har Finanstilsynet ellers grunn til å anta at forpliktelser inngått gjennom filialen her i riket ikke vil bli oppfylt, gjelder § 20-49 og kapittel 21.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-24-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Før: (5) Foretaket skal registrere filialen i Foretaksregisteret før filialen begynner sin virksomhet. Personen som forestår ledelsen av filialen, skal ha fullmakt til å handle på vegne av foretaket og til å reise og motta søksmål som gjelder filialens virksomhet her i riket.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-24-foreslåttparagraf-1-nummer-6

  Før: (6) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler med krav til virksomhet i filial som omfattes av første ledd, regler om Finanstilsynets adgang til å pålegge begrensninger eller endringer i virksomheten, og regler om unntak fra krav om tillatelse for å yte tjenester som ytes direkte fra forretningssted utenfor EØS til foretak som inngår i samme konsern, til en annen kredittinstitusjon, eller etter initiativ fra en kunde.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-24-foreslåttparagraf-1-nummer-7

  Før: (7) Finanstilsynet kan bestemme at utenlandske foretak med hovedsete utenfor EØS som ønsker å drive virksomhet her i riket, skal utøve virksomhet gjennom datterforetak når dette anses nødvendig for å ivareta lovens formål. Departementet kan fastsette nærmere regler i forskrift.

• Fjernet §5-7

  Før: § 5-7. Filial av utenlandske forsikringsforetak og utenlandske pensjonsforetak med hovedsete utenfor EØS

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-25-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) I tillegg til bestemmelsene angitt i § 5-6, skal følgende bestemmelser i forsikringsvirksomhetsloven med tilhørende forskrifter gjelde tilsvarende for virksomheten ved filial av forsikringsforetak i henhold til tillatelse etter § 5-6 første ledd: § 2-7, § 3-1 fjerde ledd, §§ 3-3 til 3-7, § 3-11 første, sjette og syvende ledd, §§ 3-12 til 3-14, §§ 3-16 til 3-18, § 3-22, § 3-24, § 3-25, § 4-6 og § 4-16, samt kapitlene 5, 6 og 7. Når ikke annet følger av bestemmelse gitt i eller i medhold av lov, skal det utenlandske finansforetaket i alle rettsforhold som utspringer av filialens virksomhet, være undergitt norsk rett.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-25-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) For filial av utenlandsk pensjonsforetak gjelder bestemmelsene som angitt i første ledd i den utstrekning bestemmelsene gjelder for norske pensjonsforetak etter forsikringsvirksomhetsloven §§ 2-6 og 2-11.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-25-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) For forsikringsforetak og pensjonskasser som driver livsforsikring, skal kapital som nevnt i § 5-6 tredje ledd minst tilsvare avsetninger beregnet etter reglene i §§ 14-7 til 14-11 eller i § 14-16.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-25-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (4) Departementet kan ved forskrift fastsette nærmere regler for virksomhet i filial av utenlandsk forsikrings- eller pensjonsforetak. Departementet kan ved forskrift og enkeltvedtak gjøre unntak fra denne paragrafen når det etter lovgivningen i hjemstaten gjelder tilsvarende regler for virksomheten.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-26-foreslåttparagraf-1-ledd-1

  Før: Bestemmelsene i forsikringsformidlingsloven § 8-6 om megling av forsikring til utenlandsk forsikringsforetak gjelder tilsvarende for forsikringsforetak.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-28-nummer-1

  Før: (3) Departementet kan nekte ervervet hvis erverver er hjemmehørende i et tredjeland som er listeført som et høyrisikoland med strategiske mangler i regimet for bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering, jf. forskrift med hjemmel i hvitvaskingsloven § 17 tredje ledd, eller i et tredjeland omfattet av restriktive tiltak gjennomført i norsk rett og dette etter departementets vurdering påvirker erververs mulighet til å følge krav i hvitvaskingsregelverket.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-30-nummer-1

  Før: (5) Er spørsmålet om tillatelse ikke avgjort innen utløpet av saksbehandlingsfristen som fastsatt i forskrift, skal tillatelse anses gitt til erverv av den eierandelen som er angitt i meldingen til Finanstilsynet etter § 6-1 første ledd.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-31-foreslåttparagraf-1-ledd-1

  Før: Et finansforetak kan stiftes av én eller flere stiftere. Stifterne skal opprette, datere og skrive under et stiftelsesdokument som inneholder foretakets vedtekter og oppfyller kravene i §§ 7-6 til 7-8.

• Fjernet §8-4

  Før: § 8-4. Styrets sammensetning mv.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-32-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Et finansforetak skal ha et allsidig sammensatt styre på minst fem medlemmer som samlet har tilstrekkelig kunnskap og erfaring til å kunne forvalte foretakets virksomhet. Styremedlemmene skal kunne vurdere, utfordre og føre tilsyn med foretakets daglige ledelse, de skal ha tilstrekkelig tid til å ivareta vervet, og de skal oppfylle kravene som følger av § 3-5 første ledd.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-32-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Daglig leder kan ikke være medlem av styret. Styreleder og til sammen minst to tredeler av styret skal ikke være ansatt i foretaket eller i foretak i samme konsern. Styret i en pensjonskasse skal ha minst ett medlem uten annen tilknytning til arbeidsgiver, foretak eller forening med pensjonsordning i pensjonskassen, samt ett medlem som representerer medlemmer, herunder pensjonister, i pensjonsordningen i pensjonskassen.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-32-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Styrets leder og de øvrige medlemmene velges av generalforsamlingen når annet ikke følger av § 8-4 a eller av § 8-15. Departementet kan i forskrift fastsette krav om at generalforsamlingen i nærmere angitte foretak skal oppnevne en valgkomité som skal forberede valget, hvem som kan oppnevnes, og nærmere regler om valgkomiteens arbeid. Vedtektene skal inneholde regler om valget.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-32-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (4) Allmennaksjeloven §§ 6-6 til 6-11 a gjelder for øvrig tilsvarende for foretak som ikke er organisert som aksjeselskap eller allmennaksjeselskap.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-32-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Før: (5) Departementet kan i forskrift eller ved enkeltvedtak fastsette nærmere krav til det samlede styret og til det enkelte medlem, herunder begrensninger i antall verv et styremedlem kan ha. Departementet kan i forskrift eller enkeltvedtak gjøre unntak fra minstekravet til antall styremedlemmer eller pålegge foretaket å ha flere styremedlemmer.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-33-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (4) Departementet kan i forskrift gi regler om beregningen av antall ansatte, herunder om bruk av gjennomsnittstall. Videre kan departementet gi forskrift om valget, herunder om vilkår for stemmerett og valgbarhet, valgmåten og tvister om valget, samt om bortfall av verv som styremedlem. Departementet kan i forskrift også gi unntak for pensjonskasser fra kravet om ansatterepresentasjon etter første og annet ledd.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-34-ledd-1

  Før: Bestemmelsen i § 8-4 a annet ledd gjelder ikke datterforetak i finanskonsern dersom de ansatte er representert i morselskapets styre.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-35-nummer-1

  Før: (4) Departementet kan pålegge datterforetak i finanskonsern å ha flere styremedlemmer enn minstekravet til antall styremedlemmer, kreve at færre enn tre firedeler av styrets medlemmer kan være ansatt i foretak i konsernet eller medlem av styret i annet foretak i konsernet, samt kreve at styreleder i datterforetak ikke kan være ansatt i morselskapet.

• Fjernet §8-9

  Før: § 8-9. Vurdering av styremedlemmers egnethet og melding til Finanstilsynet

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-36-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Foretaket skal vurdere og dokumentere at styremedlemmer hver for seg og samlet oppfyller kravene i § 8-4 første ledd før de tiltrer som styremedlemmer, og deretter påse at kravene til enhver tid er oppfylt. Foretaket må også vurdere og dokumentere at varamedlemmer oppfyller kravene i § 8-4 første ledd annet punktum.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-36-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Dersom foretaket kommer til at et valgt styremedlem eller varamedlem ikke oppfyller kravene, skal foretaket påse at vedkommende ikke tiltrer vervet. Dersom foretaket kommer til at eksisterende styremedlemmer ikke oppfyller kravene, skal foretaket informere Finanstilsynet og enten iverksette tiltak slik at kravene igjen oppfylles, eller sørge for at styremedlemmer eller varamedlemmer som ikke oppfyller kravene, fratrer.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-36-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Foretaket skal gi Finanstilsynet melding når styrets sammensetning endres. Foretaket skal også gi melding om observatører i styret og endring av disse. Meldingen skal inneholde opplysninger som fastsatt i forskrift med hjemmel i femte ledd.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-36-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (4) Finanstilsynet kan gi pålegg om endringer i styret eller fastsette vilkår for å sikre at de krav som følger av § 8-4, er oppfylt. Finanstilsynet kan også gi pålegg om å fjerne en observatør fra styret som ikke oppfyller kravene i § 3-5.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-36-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Før: (5) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om foretakets vurdering av styremedlemmers egnethet og om melding til Finanstilsynet om endring av styrets sammensetning, herunder om meldingens innhold, frist for å sende melding og regler for Finanstilsynets saksbehandling av disse. Departementet kan i forskrift gi regler som unntar finansforetak eller grupper av finansforetak fra plikten til å sende melding etter tredje ledd.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-39-nummer-1

  Før: (5) Daglig leder skal ha tilstrekkelig tid til å utføre sine oppgaver i finansforetaket.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-39-nummer-2

  Før: (6) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere krav til daglig leder og begrense antall verv daglig leder kan ha.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-41-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Med person i den faktiske ledelsen regnes person med betydelig innflytelse på virksomheten eller deler av denne som formelt inngår i foretakets ledelse. Som person med nøkkelfunksjon regnes person som har betydelig innflytelse på ledelsen av foretaket, men som ikke formelt inngår i ledelsen. Finansdirektør og lederne av interne kontrollfunksjoner skal alltid anses som personer med nøkkelfunksjon dersom stillingen ikke formelt inngår i foretakets ledelse.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-41-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (4) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om foretakets egnethetsvurdering av personer i den faktiske ledelsen og personer med nøkkelfunksjon, samt om melding til Finanstilsynet, blant annet om meldingens innhold, frist for å sende melding og regler for Finanstilsynets saksbehandling av disse. Departementet kan i forskrift gi regler som helt eller delvis unntar finansforetak eller grupper av finansforetak fra plikten til å sende melding etter annet ledd.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-42-ledd-1

  Før: Allmennaksjeloven §§ 6-36 til 6-39 gjelder tilsvarende.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-43-nummer-1

  Før: (7) Departementet kan gi utfyllende forskrifter til første, tredje og sjette ledd, herunder om vilkår for stemmerett og valgbarhet, valgmåten, tvister om valget og om bortfall av verv som medlem av foretaksforsamlingen. Departementet kan dessuten gi forskrifter om beregning av antallet ansatte og om bruk av gjennomsnittstall.

• Fjernet §8-16

  Før: § 8-16. Interne kontrollfunksjoner

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-45-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Et finansforetak skal ha interne kontrollfunksjoner med ansvar for internrevisjon, risikostyring og etterlevelse av krav fastsatt i eller i medhold av lov eller forskrift. Forsikringsforetak og pensjonskasser skal i tillegg til kontrollfunksjoner som følger av første punktum, ha interne kontrollfunksjoner med ansvar for aktuarfaglige oppgaver.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-45-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) De interne kontrollfunksjonene skal være uavhengige og ha kompetanse og ressurser som er tilstrekkelige ut fra foretakets virksomhet.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-45-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Leder av intern kontrollfunksjon skal ha direkte tilgang og kunne rapportere direkte til styret. Leder av intern kontrollfunksjon kan ikke avsettes uten samtykke fra styret.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-45-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (4) Styret skal organisere og fastsette retningslinjer for internrevisjonen. Styret ansetter og avsetter lederen av internrevisjonen og fastsetter dennes betingelser. Internrevisjonen skal minst én gang i året avgi rapport til styret om risikostyringen og internkontrollen samt sin virksomhet.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-45-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Før: (5) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om organisering av og rapportering fra interne kontrollfunksjoner og gjøre unntak fra krav om interne kontrollfunksjoner etter første ledd.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-46-ledd-1

  Før: Aksjeloven § 8-4 og allmennaksjeloven § 8-4 gjelder ikke for finansforetak.

• Fjernet §12-1

  Før: § 12-1. Tillatelse

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-47-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Sammenslåing og deling av finansforetak og opprettelse av finansstiftelse i forbindelse med sammenslåing og deling kan bare gjennomføres etter tillatelse gitt av departementet.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-47-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Finansforetak som skal slås sammen eller deles, må sende søknad til Finanstilsynet etter at sammenslåingen eller delingen er vedtatt, men før transaksjonen gjennomføres. Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om hvilke opplysninger søknaden skal inneholde.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-47-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Med sammenslåing og deling menes her: For foretak som omfattes av bokstav c, likestilles vederlag som overføres til en stiftelse opprettet av det overdragende foretaket i forbindelse med sammenslåingen eller delingen samt eventuelle rettigheter i et grunnfond i overtagende foretak, med vederlag til eier av et overdragende foretak. Departementet kan gi nærmere regler i forskrift om hvilke typer sammenslåinger og delinger som omfattes av bokstav c.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-47-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-1-ledd-1

  Før: fusjon og fisjon som nevnt i allmennaksjeloven og aksjeloven kapittel 13 og 14

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-47-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-2-ledd-1

  Før: fusjon og fisjon som nevnt i samvirkelova § 102 og § 119

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-47-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-3-ledd-1

  Før: tilsvarende sammenslåing og deling som nevnt i bokstav a og b av andre foretak som ikke er allmennaksjeselskap, aksjeselskap eller samvirkeforetak

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-47-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-4-ledd-1

  Før: overdragelse av virksomhet der det overdragende foretaket mottar vederlag i aksjer eller andre andeler som representerer kapitalen i det overtakende foretaket.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-47-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (4) Vedtektsendringer i forbindelse med sammenslåingen eller delingen skal godkjennes av departementet. Det samme gjelder vedtekter for finansforetak som opprettes som følge av sammenslåingen eller delingen.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-47-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Før: (5) Sammenslåing og deling som krever tillatelse etter kapittel 3 eller godkjennelse som holdingforetak i finanskonsern etter kapittel 17, samt sammenslåing og deling som følge av bruk av krisetiltak etter § 20-19, omfattes ikke av bestemmelsene i dette kapittelet.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-47-foreslåttparagraf-1-nummer-6

  Før: (6) Ved en sammenslåing eller deling der alle foretak inngår i samme konsern, herunder kredittinstitusjoner tilknyttet et sentralt organ som er underlagt tilsyn som konsern etter kapitalkravsforordningen artikkel 10, kan departementet etter at søknad etter annet ledd er mottatt, bestemme at sammenslåingen eller delingen ikke krever tillatelse.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-47-foreslåttparagraf-1-nummer-7

  Før: (7) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om behandling av søknad om tillatelse til sammenslåing og deling av finansforetak.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-48-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Før: foretakenes omdømme,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-48-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Før: foretakenes finansielle soliditet, særlig knyttet til foretakenes virksomhet og planlagt virksomhet etter transaksjonen,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-48-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-3-ledd-1

  Før: om foretakene som følge av sammenslåingen eller delingen vil være i stand til å overholde og fortsette å overholde kravene fastsatt i denne loven og annen finanslovgivning,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-48-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-4-ledd-1

  Før: om planen for transaksjonen er realistisk, solid og forsvarlig,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-48-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-5-ledd-1

  Før: om det er rimelig grunn til å anta at det i forbindelse med den foreslåtte transaksjonen foregår eller blir gjort forsøk på hvitvasking av penger eller finansiering av terrorvirksomhet, eller at den foreslåtte transaksjonen vil øke risikoen for dette.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-48-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Departementet kan bare nekte tillatelse til sammenslåingen eller delingen på grunnlag av kriteriene i første ledd eller hvis saken ikke er tilstrekkelig opplyst selv om det er bedt om utfyllende opplysninger.

• Fjernet §12-3

  Før: § 12-3. Særlige regler for foretak som ikke er aksjeselskap eller allmennaksjeselskap

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-51-nummer-1

  Før: (5) Senest én måned etter at planen for sammenslåing eller deling er godkjent, skal Foretaksregisteret gis melding om sammenslåingen eller delingen. Bestemmelsene om kunngjøring og kreditorvarsel og melding om ikrafttredelse i allmennaksjeloven §§ 13-14 til 13-16 og 14-7 og 14-8 gjelder tilsvarende.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-51-nummer-2

  Før: (6) Når fristen fastsatt i kreditorvarselet er utløpt, og forholdet til de kreditorer som i tilfelle har fremsatt innsigelse er avklart, skal det gis melding til Foretaksregisteret om at sammenslåingen eller delingen skal tre i kraft, herunder også melding om registrering av finansforetak eller finansstiftelse som skal opprettes som følge av vedtak om sammenslåing eller deling. Foretaksregisteret skal kontrollere at det er gitt tillatelse, og at vedtektene er godkjent. Når sammenslåingen eller delingen er registrert i Foretaksregisteret, trer sammenslåingen eller delingen i kraft og kan gjennomføres. Allmennaksjeloven §§ 13-17 til 13-19, 14-8 og 14-9 gjelder tilsvarende.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-51-nummer-3

  Før: (7) Bestemmelsene i allmennaksjeloven §§ 13-20 til 13-23 og 14-10 om søksmålsfrist, virkningene av ugyldighet mv. gjelder tilsvarende.

• Fjernet §12-29

  Før: § 12-29. Overdragelse av porteføljer mv. for kredittinstitusjoner m.fl.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-56-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Kredittinstitusjoner, finansieringsforetak, betalingsforetak, e-pengeforetak og holdingforetak i finanskonsern skal sende skriftlig melding til Finanstilsynet i rimelig tid før foretaket erverver eller avhender eiendeler eller forpliktelser av vesentlig omfang. Departementet kan gi regler i forskrift om hvilke opplysninger meldingen skal inneholde.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-56-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Et erverv eller en avhendelse som nevnt i første ledd er av vesentlig omfang hvis den utgjør 10 prosent eller mer av avhenderens eller mottakerens forvaltningskapital. Hvis transaksjonen skjer innenfor et konsern, er den vesentlig hvis den utgjør minst 15 prosent av avhenderens eller mottakerens forvaltningskapital. For holdingforetak i finanskonsern skal tersklene vurderes på konsolidert nivå.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-56-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Følgende transaksjoner omfattes ikke av meldeplikten etter første ledd:

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-56-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-1-ledd-1

  Før: overføring av misligholdte lån

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-56-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-2-ledd-1

  Før: lån som overføres til kredittforetak for å inngå i sikkerhetsmassen etter reglene om obligasjoner med fortrinnsrett i kapittel 11 avsnitt II

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-56-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-3-ledd-1

  Før: lån som overføres til spesialforetak for verdipapirisering etter finansforetaksloven kapittel 11 avsnitt III

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-56-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-4-ledd-1

  Før: transaksjoner i forbindelse med krisetiltak etter § 20-19 første ledd bokstav a til c.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-56-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (3) Bestemmelsene i § 12-1 b gjelder tilsvarende.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-56-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Før: (4) Departementet kan fastsette nærmere regler om behandlingen av meldinger etter første ledd i forskrift.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-57-nummer-1

  Før: (1) Et finansforetak skal organiseres og drives på en forsvarlig måte. Foretaket skal ha en klar organisasjonsstruktur og ansvarsfordeling samt klare og hensiktsmessige styrings- og kontrollordninger. Foretaket skal ha hensiktsmessige retningslinjer og rutiner for å identifisere, styre, overvåke og rapportere risiko foretaket er, eller kan bli, eksponert for. Foretaket skal også ha hensiktsmessige retningslinjer og rutiner for gjennomføring, overvåkning og regelmessig vurdering av godtgjørelsesordninger.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-59-ledd-1

  Før: Ved vurderingen av risiko knyttet til virksomheten og samlet risikoeksponering skal det tas hensyn til kredittrisiko, likviditetsrisiko, finansieringsrisiko, markeds- og valutarisiko, operasjonell risiko, risiko knyttet til bærekraftsforhold og annen risiko knyttet til de enkelte virksomhetsområdene.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-60-nummer-1

  Før: (7) Departementet kan i forskrift fastsette bestemmelser om overvåking, vurdering, styring og kontroll av risiko og kapitalbehov. Departementet kan i forskrift gjøre unntak fra reglene i denne paragrafen for pensjonsforetak og foretak som omfattes av § 14-15.

• Fjernet §13-9

  Før: § 13-9. Eierandeler i foretak som driver annen virksomhet

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-61-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Banker og kredittforetak kan uten hinder av § 13-1 ha kvalifiserte eierandeler i foretak som ikke er foretak i finansiell sektor, dersom den bokførte verdien av eierandelen ikke overstiger 15 prosent av foretakets tellende kapital etter siste års- eller delårsregnskap. Den samlede beholdningen av slike eierandeler skal ikke i noe tilfelle overstige 60 prosent av foretakets tellende kapital.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-61-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Som kvalifisert eierandel regnes en eierandel som representerer ti prosent eller mer av kapitalen eller stemmene i et foretak, eller som for øvrig gir adgang til å utøve en vesentlig innflytelse i ledelsen av foretaket og dets virksomhet. Med foretak i finansiell sektor menes foretak som definert i kapitalkravsforordningen artikkel 4 nr. 1 punkt 27. Med tellende kapital menes kapital som definert i kapitalkravsforordningen artikkel 4 nr. 1 punkt 71 bokstav a.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-61-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Departementet kan gi utfyllende regler i forskrift om eierandeler i foretak som driver annen virksomhet. Departementet kan i særlige tilfeller ved enkeltvedtak gjøre unntak fra bestemmelsene i paragrafen her og sette vilkår for unntaket.

• Fjernet §13-11a

  Før: § 13-11 a. Erverv som utgjør en vesentlig kapitalandel

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-62-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Kredittinstitusjoner og finansieringsforetak som direkte eller indirekte vil gjennomføre erverv som utgjør en vesentlig kapitalandel, må på forhånd sende skriftlig melding til Finanstilsynet. For det tilfellet ervervet utgjør en vesentlig kapitalandel på konsolidert nivå, skal det også sendes melding til konsolidert tilsynsmyndighet. Annet punktum gjelder også holdingforetak i finanskonsern der foretak som nevnt i første punktum inngår, dersom ervervet utgjør en vesentlig kapitalandel på konsolidert nivå.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-62-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Med vesentlig kapitalandel menes i denne paragrafen en eierandel i et annet foretak som ved ervervet vil utgjøre 15 prosent eller mer av erververs tellende kapital, jf. kapitalkravsforordningen artikkel 4 nr. 1 punkt 71 bokstav a.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-62-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Foretak som nevnt i første ledd som direkte eller indirekte vil avhende en vesentlig kapitalandel, skal på forhånd skriftlig underrette Finanstilsynet, eller konsolidert tilsynsmyndighet.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-62-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (4) Meldeplikten gjelder ikke erverv som omfattes av § 13-2 annet ledd.

• Fjernet §13-11b

  Før: § 13-11 b. Meldingens innhold og behandlingen av denne

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-62-foreslåttparagraf-2-nummer-1

  Før: (1) Melding etter § 13-11 a skal angi størrelsen på eierandelen og inneholde de opplysningene som er nødvendige for at Finanstilsynet kan vurdere ervervet.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-62-foreslåttparagraf-2-nummer-2

  Før: (2) Departementet kan i forskrift fastsette regler om krav til innholdet i meldingen. Departementet fastsetter nærmere regler om behandlingen av meldinger etter § 13-11 a i forskrift, herunder frist for å bekrefte mottak, frist for behandling, regler om fristavbrytelse dersom det samtidig med melding om ervervet søkes om tillatelse til å etablere holdingforetak i finanskonsern etter § 17-3 eller om å få unntak fra kravet til slik tillatelse etter § 17-3 a, samt om samordning av frister dersom et erverv også er meldepliktig etter § 6-1.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-62-foreslåttparagraf-2-nummer-3

  Før: (3) Hvis Finanstilsynet ikke skriftlig har nektet ervervet innen utløpet av saksbehandlingsfristen som fastsatt i forskrift, kan ervervet gjennomføres i samsvar med meldingen.

• Fjernet §13-11c

  Før: § 13-11 c. Vurdering av ervervet

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-62-foreslåttparagraf-3-nummer-1

  Før: (1) Ved vurderingen av om ervervet skal nektes, skal Finanstilsynet, for å sikre en forsvarlig og betryggende ledelse av finansforetaket og dets virksomhet, ta hensyn til risikoer som erververen utsettes for eller kan utsettes for som følge av ervervet. Vurderingen skal bygge på følgende kriterier:

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-62-foreslåttparagraf-3-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Før: om erververen vil kunne overholde bestemmelsene gitt i eller i medhold av denne loven, eller annen lovgivning på finansområdet,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-62-foreslåttparagraf-3-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Før: om det er rimelig grunn til å anta at det i forbindelse med ervervet foregår eller blir gjort forsøk på hvitvasking av penger eller finansiering av terrorvirksomhet, eller at ervervet vil øke risikoen for dette.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-62-foreslåttparagraf-3-nummer-2

  Før: (2) Finanstilsynet kan bare nekte ervervet hvis det er rimelig grunn til dette på grunnlag av kriteriene i første ledd, eller hvis saken ikke er tilstrekkelig opplyst selv om erververen er bedt om å gi utfyllende opplysninger.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-62-foreslåttparagraf-3-nummer-3

  Før: (3) Finanstilsynet kan sette en tidsfrist for gjennomføringen av ervervet.

• Fjernet §14-1

  Før: § 14-1. Minstekrav til kapitaldekning og uvektet kjernekapitalandel

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-64-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Banker, kredittforetak, finansieringsforetak og holdingforetak i finanskonsern der slike foretak inngår, skal ha ansvarlig kapital som kan bestå av ren kjernekapital, annen godkjent kjernekapital og tilleggskapital. Slike foretak skal til enhver tid oppfylle

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-64-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Før: minstekrav til risikovektet ren kjernekapitaldekning, risikovektet kjernekapitaldekning og risikovektet kapitaldekning som fastsatt i kapitalkravsforordningen artikkel 92 nr. 1 bokstav a til c, jf. nr. 2 til 6,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-64-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Før: minstekrav til uvektet kjernekapitalandel som fastsatt i kapitalkravsforordningen artikkel 92 nr. 1 bokstav d, jf. kapitalkravsforordningen del syv, og

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-64-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-3-ledd-1

  Før: eventuelle høyere kapitalkrav fastsatt av Finanstilsynet med hjemmel i § 14-6 annet ledd.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-64-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om krav til risikovektet kapitaldekning og uvektet kjernekapitalandel, herunder regler om beregning av kapitalkrav og om ansvarlig kapital.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-64-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Departementet kan i forskrift eller enkeltvedtak unnta holdingforetak i finanskonsern som omfatter både bank og forsikringsforetak (blandede konsern), fra kravene etter første ledd.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-65-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Banker, kredittforetak, finansieringsforetak og holdingforetak i finanskonsern der slike foretak inngår, skal oppfylle krav til likviditetsreserve og krav til stabil langsiktig finansiering. Med krav til likviditetsreserve menes krav som fastsatt i kapitalkravsforordningen artikkel 412. Med krav til stabil langsiktig finansiering menes krav som fastsatt i kapitalkravsforordningen artikkel 413.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-65-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere regler om krav til likviditetsreserve og stabil finansiering. Departementet kan ved forskrift eller enkeltvedtak unnta foretak fra krav til likviditetsreserve og krav til stabil langsiktig finansiering.

• Fjernet §14-3

  Før: § 14-3. Bufferkrav

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-66-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Finansforetak skal ha en bevaringsbuffer av ren kjernekapital som utgjør 2,5 prosent av beregningsgrunnlaget som fastsatt i forskrift, i tillegg til minstekravet til risikovektet kapitaldekning etter § 14-1 og andre bufferkrav etter paragrafen her.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-66-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Finansforetak skal ha en systemrisikobuffer bestående av ren kjernekapital i tillegg til minstekravet til risikovektet kapitaldekning etter § 14-1 og andre bufferkrav etter paragrafen her. Departementet fastsetter beregningsgrunnlag og nivået på bufferkravet for engasjementer i Norge og andre land i forskrift.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-66-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Finansforetak skal ha en motsyklisk buffer av ren kjernekapital som utgjør mellom 0 og 2,5 prosent av beregningsgrunnlaget som fastsatt i forskrift, i tillegg til minstekravet til risikovektet kapitaldekning etter § 14-1 og andre bufferkrav etter paragrafen her. Departementet fastsetter nivået på bufferkravet for engasjementer i Norge og andre land i forskrift. Bufferkravet kan i særlige tilfeller settes høyere enn 2,5 prosent.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-66-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (4) Finansforetak som er systemviktige i Norge, skal ha en systemviktighetsbuffer av ren kjernekapital som utgjør mellom 0 og 3 prosent av beregningsgrunnlaget som fastsatt i forskrift, i tillegg til minstekravet til risikovektet kapitaldekning etter § 14-1 og andre bufferkrav etter paragrafen her. Departementet treffer beslutninger om hvilke foretak som skal regnes som systemviktige og nivået på bufferkravet for det enkelte foretak. Bufferkravet kan i særlige tilfeller settes høyere enn 3 prosent.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-66-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Før: (5) Finansforetak som er globalt systemviktige, skal ha en global systemviktighetsbuffer av ren kjernekapital som utgjør mellom 1 og 3 prosent av beregningsgrunnlaget som fastsatt i forskrift, i tillegg til minstekravet til risikovektet kapitaldekning etter § 14-1 og andre bufferkrav etter paragrafen her. Bufferkravet kan i særlige tilfeller settes høyere enn 3 prosent. Dersom foretaket på konsolidert grunnlag er pålagt å ha en systemviktighetsbuffer etter fjerde ledd, gjelder kravet til global systemviktighetsbuffer bare dersom det sistnevnte kravet er høyere. Departementet kan i forskrift fastsette kriterier for hvilke foretak som skal regnes som globalt systemviktige foretak, og hvordan størrelsen på bufferkravet skal utmåles, samt gi særlige virksomhetsregler og soliditetskrav for globalt systemviktige foretak. Departementet treffer beslutning om hvilke foretak som skal regnes som globalt systemviktige foretak, og nivået på bufferkravet for det enkelte foretaket.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-66-foreslåttparagraf-1-nummer-6

  Før: (6) Hvis et finansforetak ikke samtidig kan oppfylle bufferkravene i paragrafen her, skal foretaket utarbeide en plan for økning av kapitalen, og foretaket kan ikke uten samtykke fra Finanstilsynet utbetale utbytte til aksjeeierne eller egenkapitalbeviseiere, bonus til ansatte eller rente på annen godkjent kjernekapital.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-66-foreslåttparagraf-1-nummer-7

  Før: (7) Departementet kan gi forskrift med nærmere regler om bufferkravene etter paragrafen her, herunder om beregningen av bufferkravene og konsekvenser dersom bufferkravene ikke er oppfylt.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-70-punkt-1-ledd-1

  Før: å benytte årets resultat til å øke kjernekapitaldekningen og ikke å utbetale utbytte og rente på kjernekapital ,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-70-punkt-2-ledd-1

  Før: å redusere risikoen knyttet til bærekraftsforhold, herunder risikoer som oppstår som følge av endring og omstilling til regulatoriske bærekraftsmål, ved å endre organiseringen og styringen av virksomheten, strategier og risikostyring, og fastsette strengere mål og tiltak enn i foretakets planer for omstilling.

• Fjernet §14-18

  Før: § 14-18. Kapitalkrav for betalingsforetak og e-pengeforetak

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-72-foreslåttparagraf-1-ledd-1

  Før: Departementet kan gi forskrift om minstekrav til ansvarlig kapital for betalingsforetak og e-pengeforetak og om tilsynsmyndighetens adgang til å fastsette høyere eller lavere krav til enkeltforetak.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-73-ledd-1

  Før: Departementet kan ved forskrift fastsette nærmere regler for å sikre at finansforetak fastsetter og til enhver tid har og praktiserer en godtgjørelsesordning for hele foretaket og datterforetak som omfatter alle ansatte og tillitsvalgte, herunder gjøre unntak for enkelte datterforetak.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Taushetsplikten etter første ledd er ikke til hinder for at et finansforetak i særlige tilfeller gir et annet finansforetak opplysninger som foretaket har mottatt under utøvelsen av virksomheten, dersom Utlevering av opplysninger etter første punktum kan bare skje i henhold til styrevedtak.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-1-ledd-1

  Før: formålet er å gjennomføre kundeoppdrag og oppgjør av krav fra eller mot kunder, eller annen berettiget ivaretakelse av finansforetakets eller dets kunders interesser, eller

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-3-punkt-2-ledd-1

  Før: det er nødvendig å meddele opplysninger om kunders helseforhold og andre personopplysninger til annet finansforetak, unntatt når annet følger av bestemmelser i personopplysningsloven.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (4) Taushetsplikten etter første ledd er ikke til hinder for at finansforetak utleverer opplysninger til andre finansforetak, tilbydere av elektroniske identiteter og tillitstjenester eller til politiet når dette er nødvendig for å forebygge eller avdekke bedragerier eller misbruk av elektroniske identiteter og elektroniske tillitstjenester. Mottaker av opplysningene må ha taushetsplikt om opplysningene, som skal være minst like streng som den som følger av første ledd. Før utlevering skal finansforetaket forsikre seg om at mottaker er underlagt slik taushetsplikt eller aksepterer å bli underlagt slik taushetsplikt. Opplysninger som mottas etter denne bestemmelsen, kan ikke benyttes til andre formål enn det de er utlevert for. Mottatte opplysninger skal slettes så snart opplysningene ikke lenger er nødvendige for formålet, og uansett etter 5 år.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Før: (5) Taushetsplikten etter første ledd er ikke til hinder for at finansforetak i særlige tilfeller utleverer opplysninger som foretaket har mottatt under utøvelsen av virksomheten, til andre finansforetak eller til politiet, dersom formålet er å avdekke eller motvirke økonomisk kriminalitet eller annen alvorlig kriminalitet.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-6

  Før: (6) Taushetsplikten etter første ledd er ikke til hinder for utlevering av gjeldsopplysninger i henhold til gjeldsinformasjonsloven.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-7

  Før: (7) Taushetsplikten etter første ledd er ikke til hinder for utlevering av opplysninger i forbindelse med gjennomføring av betalingstransaksjoner eller ved tilbud av en tjeneste betalingstjenestebrukeren har anmodet om.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-8

  Før: (8) Et finansforetak skal ha kontrollordninger for å sikre at opplysninger undergitt taushetsplikt blir behandlet på en betryggende måte, og at uvedkommende ikke får tilgang eller kjennskap til opplysningene. Finansforetak kan behandle personopplysninger, også opplysninger omfattet av personvernforordningen artikkel 9 og 10, når formålet er å forebygge eller avdekke økonomisk kriminalitet og annen alvorlig kriminalitet. Behandling av opplysninger omfattet av personvernforordningen artikkel 9 og 10 forutsetter at det er nødvendig, og at finansforetakene etablerer særskilte rutiner for behandling av opplysningene og innfører tiltak på et høyt sikkerhetsnivå, jf. personvernforordningen artikkel 32, særlig for å sikre opplysningenes konfidensialitet.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-9

  Før: (9) Et finansforetak kan begjære utlevert fra Folkeregisteret opplysning om ektefelle, barn, foreldre, foreldreansvar, opplysninger om vergemål, herunder innholdet av vergemålet og vergens oppdrag, og stadfestet fremtidsfullmakt. Folkeregistermyndigheten kan, uten hinder av taushetsplikt, utlevere opplysningen når det er nødvendig for utførelsen av finansforetakets plikter eller oppgaver hjemlet i denne lov.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-10

  Før: (10) Når Finanstilsynet finner det rimelig, og det ikke medfører uforholdsmessig ulempe for andre interesser, kan Finanstilsynet bestemme at et finansforetak kan utlevere opplysninger til bruk for forskning. Finanstilsynet kan fastsette vilkår for adgangen til å utlevere opplysninger for dette formålet. Enhver som utfører tjeneste eller arbeid i forbindelse med et forskningsprosjekt som får utlevert opplysninger etter første punktum, plikter å hindre at andre får adgang eller kjennskap til opplysningene, og opplysningene skal bare brukes til det som er nødvendig for forskningsarbeidet og i samsvar med vilkår fastsatt av Finanstilsynet. Brudd på taushetsplikten etter tredje punktum straffes etter straffeloven § 209. Ved utlevering av opplysninger etter første punktum skal det opplyses om at brudd på taushetsplikten er straffesanksjonert.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-74-foreslåttparagraf-1-nummer-11

  Før: (11) Departementet kan i forskrift gi regler om behandling og utlevering av opplysninger, også opplysninger omfattet av personvernforordningen artikkel 9 og 10, herunder om utlevering av opplysninger etter fjerde og femte ledd til andre offentlige og private aktører for å forebygge eller avdekke økonomisk kriminalitet eller annen alvorlig kriminalitet, samarbeidsordninger for informasjonsdeling og utlevering av opplysninger til bruk for forskning.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Før: foretakets hovedvirksomhet er å eie aksjer i datterforetak,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Før: foretaket er ikke utpekt som krisehåndteringsenhet,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-3-ledd-1

  Før: et datterforetak av foretaket er en kredittinstitusjon, eller et datterforetak er et holdingforetak i finanskonsern med tillatelse etter § 17-3, som er ansvarlig for å oppfylle tilsynskrav som gjelder på konsolidert nivå i konsernet, og kan oppfylle disse kravene på en effektiv måte,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-4-ledd-1

  Før: foretaket tar ikke del i ledelsesmessige, operasjonelle eller finansielle beslutninger som berører konsernet eller de regulerte datterforetakene, og

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-5-ledd-1

  Før: det er ikke noe som hindrer et effektivt tilsyn med konsernet på konsolidert nivå.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-2-punkt-1-ledd-1

  Før: unntaket påvirker ikke effektiviteten i tilsynet av kredittinstitusjonen som er datterforetak, eller med konsernet,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-2-punkt-2-ledd-1

  Før: holdingforetaket eier ikke aksjer i andre selskaper enn aksjer i kredittinstitusjonen som er datterforetak, eller i det mellomliggende holdingforetaket som kontrollerer kredittinstitusjonen som er datterforetak, og

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-75-foreslåttparagraf-1-nummer-2-punkt-3-ledd-1

  Før: holdingforetaket har ikke vesentlig gjeld og ingen eksponeringer som ikke er knyttet til eierskapet i kredittinstitusjonen som er datterforetak, eller i mellomliggende holdingforetak som kontrollerer kredittinstitusjonen som er datterforetak.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-76-ledd-1

  Før: Holdingforetak og annet morselskap i finanskonsern kan søke om at bestemmelsene i første til syvende ledd helt eller delvis ikke skal få anvendelse på datterforetak som er etablert i et tredjeland. Finanstilsynet skal gi slik tillatelse i den utstrekning holdingforetaket eller annet morselskap i finanskonsern godtgjør at helt eller delvis anvendelse av bestemmelsene vil stride mot lovgivningen i tredjelandet som datterforetaket er etablert i.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-77-nummer-1

  Før: (6) Kravet om særskilt samtykke fra låntakeren etter finansavtaleloven § 2-13 gjelder ikke ved overdragelse eller pantsettelse av lånefordringer til Bankens sikringsfond ved støttetiltak eller yting av kreditt etter paragrafen her.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-78-punkt-1-ledd-1

  Før: banker og kredittforetak, samt verdipapirforetak som er omfattet av minstekravet til startkapital i verdipapirhandelloven § 9-41 første ledd,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-79-ledd-1

  Før: Intern oppkapitalisering kan bare brukes som nevnt i første ledd bokstav a når det er rimelig utsikt til at oppkapitaliseringen, sammen med tiltak i en omorganiseringsplan etter § 20-27 og andre relevante tiltak, vil gjenopprette foretakets finansielle stilling og levedyktighet.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-80

  Før: § 20-27 annet ledd første punktum skal lyde:

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-80-ledd-1

  Før: Omorganiseringsplanen skal gi en redegjørelse for tiltak som kan gjenopprette den finansielle stillingen og levedyktigheten til hele eller deler av foretaket innen rimelig tid.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-81

  Før: § 20-51 nytt sjette ledd skal lyde:

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-81-nummer-1

  Før: (6) Departementet kan i forskrift fastsette nærmere bestemmelser om at en andel av de årlige bidragene fra foretakene som nevnt i første ledd skal avsettes til å dekke kostnader ved bistand fra Bankenes sikringsfond til Finanstilsynet etter § 20-3 tredje ledd.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-82

  Før: Kapittel 22 overskriften skal lyde: Kapittel 22. Tilsyn, forvaltningstiltak, administrative sanksjoner og straff

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-83

  Før: § 22-2 skal lyde:

• Fjernet §22-2

  Før: § 22-2. Pålegg og tvangstiltak

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-83-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Departementet kan gi pålegg om at forhold i strid med denne loven eller bestemmelse gitt med hjemmel i loven skal opphøre. Departementet kan sette en frist for at forholdene bringes i samsvar med pålegget.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-83-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) For å sikre at bestemmelsene gitt i eller i medhold av denne loven blir etterlevd, kan Finanstilsynet ilegge den som ikke etterkommer pålegg etter første ledd tvangsmulkt. Tvangsmulkten løper for hver dag som går etter utløpet av fristen som er satt for oppfyllelse av pålegget, inntil pålegget er oppfylt. Tvangsmulkten kan ilegges for en periode på opptil seks måneder av gangen. Forvaltningsloven § 51 annet ledd første punktum gjelder ikke for vedtak om tvangsmulkt etter paragrafen her. Departementet kan i forskrift gi nærmere regler om fastsettelse av tvangsmulkt, herunder tvangsmulktens størrelse.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-83-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Eierandel ervervet i strid med regler om eierkontroll skal umiddelbart tvangsselges. Det samme gjelder dersom en tillatelse er tilbakekalt etter § 6-4 sjette ledd. Tvangsfullbyrdelsesloven § 10-6 jf. § 8-16, kommer ikke til anvendelse. Det kan ikke utøves stemmerett for slike eierandeler. Dersom departementet har grunn til å anta at en eier av en kvalifisert eierandel i et finansforetak utviser eller vil utvise handlemåte som vil være i strid med forsvarlig og betryggende forvaltning av finansforetaket, kan departementet treffe vedtak om pålegg eller forbud etter reglene i første og annet ledd, herunder at det ikke kan utøves stemmerett for eierandelene. Det samme gjelder dersom en tillatelse er tilbakekalt etter § 6-4 sjette ledd.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-83-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (4) Dersom et foretak som nevnt i § 13-11 a første ledd unnlater å underrette om planlagt erverv av vesentlig kapitalandel etter reglene i §§ 13-11 a og 13-11 b, eller har ervervet en vesentlig kapitalandel til tross for at Finanstilsynet har nektet dette, kan Finanstilsynet treffe egnede tiltak, herunder beslutte at stemmeretter ikke kan utøves.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-84

  Før: Ny § 22-2 a skal lyde:

• Fjernet §22-2a

  Før: § 22-2 a. Forvaltningstiltak overfor holdingforetak i finanskonsern

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-84-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Dersom et holdingforetak i finanskonsern er etablert i strid med § 17-3, eller ikke lenger fyller vilkårene for å få tillatelse til å være holdingforetak i finanskonsern etter § 17-5 tredje ledd, kan Finanstilsynet anvende ett eller flere av følgende virkemidler overfor holdingforetaket:

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-84-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-1-ledd-1

  Før: pålegge foretaket å ikke utøve stemmerett til aksjer i datterforetak som er kredittinstitusjon eller verdipapirforetak

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-84-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-2-ledd-1

  Før: pålegge foretaket å overføre aksjene i datterforetak, som er kredittinstitusjon eller verdipapirforetak, til foretakets aksjeeiere

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-84-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-3-ledd-1

  Før: utpeke et annet holdingforetak, eller en annen kredittinstitusjon i konsernet som ansvarlig for overholdelse av soliditets- og sikkerhetskrav på konsolidert nivå

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-84-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-4-ledd-1

  Før: pålegge foretaket å begrense utbetaling av utbytte til aksjeeiere, eller forby slik utbetaling

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-84-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-5-ledd-1

  Før: pålegge foretaket å selge, eller selge seg ned i, kredittinstitusjon, verdipapirforetak eller andre foretak i finansiell sektor

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-84-foreslåttparagraf-1-nummer-1-punkt-6-ledd-1

  Før: pålegge foretaket å legge frem en plan for overholdelse av krav som gjelder for foretaket.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-84-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Finanstilsynet skal ved bruk av virkemidler overfor holdingforetak i blandede konsern ta særlig hensyn til virkningene for konsernet.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-85

  Før: Ny § 22-5 skal lyde:

• Fjernet §22-5

  Før: § 22-5. Overtredelsesgebyr

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-85-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Finanstilsynet kan ilegge overtredelsesgebyr ved overtredelse av kapittel 2, § 3-5, § 6-1, § 6-2, § 6-5, § 10-6, §§ 11-6 til 11-13, § 12-1, § 12-27, § 12-29, § 13-5, § 13-7, § 13-8, § 13-10, § 13-11 a, § 13-12, § 14-3 sjette ledd, § 14-5, § 14-12, kapittel 15, § 16-1, § 16-8, § 17-3, § 20-5, § 20-6, § 20-8, § 20-13 første og tredje ledd og forskrifter gitt til utfylling av disse bestemmelsene.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-85-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Finanstilsynet kan ilegge overtredelsesgebyr ved overtredelse av kapitalkravsforordningen artikkel 92 nr. 1, artikkel 430 nr. 1 til 3, artikkel 430a, artikkel 431 nr. 1 til 3 og artikkel 451 nr. 1 samt kapitalkravsforordningen andre del, tredje del avdeling II til VI, fjerde del, sjette del avdeling I og IV og syvende del, og forskrifter gitt til utfylling av disse bestemmelsene.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-85-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Finanstilsynet kan ilegge overtredelsesgebyr ved overtredelse av verdipapiriseringsforordningen, jf. § 11-16, artikkel 6 om risikotilbakeholdelse, artikkel 7 om transparenskrav, artikkel 9 om kriterier for långivning, artikkel 27 nr. 4 om meldinger til Den europeiske verdipapir- og markedstilsynsmyndighet, artikkel 28 om meldeplikt til myndighetene og forskrifter gitt til utfylling av disse bestemmelsene. Overtredelsesgebyr kan også ilegges ved bruk av betegnelsen enkle, transparente og standardiserte verdipapiriseringer uten at kravene i verdipapiriseringsforordningen, jf. § 11-16, artikkel 19 til 26 eller artikkel 27 nr. 1, eller forskrifter gitt til utfylling av disse bestemmelsene, er oppfylt.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-85-foreslåttparagraf-1-nummer-4

  Før: (4) Finanstilsynet kan ilegge overtredelsesgebyr dersom det kreves tillatelse, godkjenning eller samtykke etter loven her eller etter bestemmelser gitt i medhold av loven her, og noen handler uten slik tillatelse, godkjenning eller samtykke. Første punktum gjelder tilsvarende dersom noen har fått tillatelse, samtykke eller godkjenning ved hjelp av uriktige opplysninger eller andre uregelmessigheter.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-85-foreslåttparagraf-1-nummer-5

  Før: (5) Finanstilsynet kan ilegge overtredelsesgebyr til den som ikke etterkommer plikter som følger av individuelle avgjørelser gitt med hjemmel i loven her eller med hjemmel i forskrifter gitt til utfylling av loven.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-85-foreslåttparagraf-1-nummer-6

  Før: (6) I forskrifter om krav til finansforetakenes utlånspraksis gitt med hjemmel i § 1-7 kan det fastsettes at den som forsettlig eller uaktsomt overtrer forskriften, kan ilegges overtredelsesgebyr.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-85-foreslåttparagraf-1-nummer-7

  Før: (7) Medvirkning til overtredelse av bestemmelser og plikter som nevnt i første til sjette ledd kan sanksjoneres på samme måte.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-85-foreslåttparagraf-1-nummer-8

  Før: (8) Fysiske personer kan ilegges overtredelsesgebyr for forsettlige eller uaktsomme overtredelser. Foretak kan ilegges overtredelsesgebyr for forsettlige eller uaktsomme overtredelser begått av foretaket eller noen som har handlet på vegne av foretaket. Departementet kan i forskrift fastsette bestemmelser om kvalifisert skyldkrav som vilkår for å ilegge overtredelsesgebyr.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-85-foreslåttparagraf-1-nummer-9

  Før: (9) Fysiske personer kan ilegges overtredelsesgebyr på inntil 50 millioner kroner. Foretak kan ilegges overtredelsesgebyr på inntil 50 millioner kroner eller 10 prosent av samlet årsomsetning, dersom dette utgjør et høyere beløp. Overtredelsesgebyret kan fastsettes til inntil to ganger oppnådd fortjeneste eller unngått tap som følge av overtredelsen, dersom dette utgjør et høyere beløp enn etter første og annet punktum.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-85-foreslåttparagraf-1-nummer-10

  Før: (10) Departementet kan fastsette utfyllende forskrifter til paragrafen her, herunder om beregning av samlet årsomsetning ved ileggelse av overtredelsesgebyr.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-86

  Før: Nåværende § 22-5 blir § 22-6 og skal lyde:

• Fjernet §22-6

  Før: § 22-6. Momenter ved ileggelse og utmåling av forvaltningstiltak og administrative sanksjoner

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-86-foreslåttparagraf-1-ledd-1

  Før: Ved vurderingen av hvilke forvaltningstiltak eller administrative sanksjoner som skal ilegges og ved utmåling av overtredelsesgebyr, kan det tas hensyn til

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-86-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-1-ledd-1

  Før: overtredelsens grovhet og varighet,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-86-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-2-ledd-1

  Før: overtrederens finansielle styrke, særlig samlet omsetning eller årsinntekt og eiendeler,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-86-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-3-ledd-1

  Før: hvor stor vinning som er oppnådd eller tap som er unngått ved overtredelsen,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-86-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-4-ledd-1

  Før: tap påført tredjemann som følge av overtredelsen,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-86-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-5-ledd-1

  Før: i hvilken grad overtrederen har samarbeidet med Finanstilsynet,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-86-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-6-ledd-1

  Før: tidligere overtredelser,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-86-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-7-ledd-1

  Før: graden av skyld hos overtrederen,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-86-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-8-ledd-1

  Før: eventuelle følger av overtredelsen for finansiell stabilitet,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-86-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-9-ledd-1

  Før: tidligere strafferettslige reaksjoner mot den samme fysiske eller juridiske personen for den samme overtredelsen,

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-86-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-10-ledd-1

  Før: forhold som nevnt i forvaltningsloven § 46 annet ledd, og

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-86-foreslåttparagraf-1-ledd-1-punkt-11-ledd-1

  Før: andre relevante forhold.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-87

  Før: Nåværende §§ 22-6 og 22-7 blir §§ 22-7 og 22-8.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-88

  Før: § 22-8 annet ledd første punktum skal lyde:

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-88-ledd-1

  Før: Enhver som utfører arbeid eller tjeneste for Finanstilsynet eller departementet, har taushetsplikt overfor uvedkommende om opplysninger som omhandler forvaltningstiltak og administrative sanksjoner som knytter seg til overtredelse av regler i loven her, eller forskrifter gitt i medhold av loven, dersom offentliggjøring av opplysningene anses som urimelig etter en forhåndsvurdering, kan skape alvorlig uro på finansmarkedene, kan skade en pågående strafferettslig etterforskning og vedkommende kjenner til dette eller kan påføre de berørte parter uforholdsmessig stor skade.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-89

  Før: Ny § 22-9 skal lyde:

• Fjernet §22-9

  Før: § 22-9. Forbud mot å ha ledelsesfunksjon

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-89-foreslåttparagraf-1-nummer-1

  Før: (1) Finanstilsynet kan treffe vedtak om at styremedlemmer, andre tillitsvalgte, oppdragstakere eller ansatte i foretak med tillatelse til å drive virksomhet som omfattes av loven, ikke kan ha ledelsesfunksjon i slike foretak dersom vedkommende må anses uskikket til dette på grunn av overtredelse eller medvirkning til overtredelse av bestemmelser gitt i eller i medhold av loven her. Vedtak som nevnt i første punktum kan også omfatte forbud mot å ha ledelsesfunksjon i forsikringsformidlingsforetak.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-89-foreslåttparagraf-1-nummer-2

  Før: (2) Et vedtak etter første ledd kan gis med varighet på inntil fem år.

• Fjernet kapittel-1-dokumentendring-1-endring-89-foreslåttparagraf-1-nummer-3

  Før: (3) Departementet kan fastsette utfyllende forskrifter til paragrafen her.

• Fjernet kapittel-8-dokumentendring-1-endring-1

  Før: I lov 23. mars 2018 nr. 3 om Bankenes sikringsfond skal § 2 tredje ledd nytt annet punktum lyde:

• Fjernet kapittel-8-dokumentendring-1-endring-1-ledd-1

  Før: Kostnader ved slik bistand kan belastes midler som er avsatt til dette formålet etter forskrift gitt i medhold av finansforetaksloven § 20-51 sjette ledd.